工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金更新的招募说明书        （2024 年第 2 号）     基金经管东谈主：工银瑞信基金经管有限公司      基金托管东谈主：杭州银行股份有限公司 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                          更新的招募说明书                       重要指示   本基金经中国证券监督经管委员会 2021 年 3 月 2 日证监许可【2021】631 号文注册募 集。本基金的基金合同于 2021 年 8 月 10 日慎重顺利。   基金经管东谈主保证本招募说明书的内容真确、准确、好意思满。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和阛阓前程作 出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应负责阅读本招募说明书和基金家具 尊府撮要，     全面相识本基金家具的风险收益特征，                     应充分筹商投资者自身的风险承受才调， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出寂然决策。基金经管东谈主提醒 投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营现象与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自行背负。   本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或超越基金份额总和的 50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等基金经管东谈主无法给以控制的情形导致达到或超越 50%的除外。 法律法例或监管机构另有规矩的，从其规矩。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等成分产生波动，投资者在投 本钱基金前，应全面了解本基金的家具性情，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：投资组合的风险、经管风险、合规性风险、操作风险、本基金特定风险、 本基金流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险以偏激他风险。   本基金为夹杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币 阛阓基金。本基金如果投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投 资标的、阛阓轨制以及走动功令等各异带来的独有风险。   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、中小板、创业板、存托 凭证偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）                      、内地与香港股票阛阓走动互联互通机制 允许买卖的规矩范围内的香港联合走动所上市的股票（以下简称“港股通投资标的股票”）                                        、 股指期货、债券（包括国债、地方政府债、政府支捏机构债券、金融债、企业债、公司债、 次级债、可转变债券、分离走动可转债的纯债部分、可交换债券、央行单据、中期单据、 短期融资券、超短期融资券等）              、国债期货、资产支捏证券、债券回购、银行进款、同行存 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 单、现款，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须稳妥中国证监 会的关连规矩）       。   本基金投资组合资产配置比例：本基金股票资产占基金资产净值的比例为 0-40%（投 资于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）                                 ；本基金投资于同行存 单的比例不超越基金资产净值的 20%；本基金投资于可转变债券、可交换债券的比例不超 过基金资产净值的 20%。每个走动日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例所有这个词不低于基金资 产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东谈主在履行得当规范后， 不错将其纳入投资范围，其投资比例着力届时有师法律法例或关连规矩。   本基金发售面值为东谈主民币 1.00 元。在阛阓波动成分影响下，本基金净值可能低于发售 面值，本基金投资者有可能出现失掉。   本基金参与内地与香港股票阛阓走动互联互通机制下港股通关连业务，基金资产投资 于港股，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制以及走动功令等各异带来 的独有风险，包括港股阛阓股价波动较大的风险（港股阛阓实行 T+0 反转走动，且对个股 不设涨跌幅限制，港股股价可能阐发出比 A 股更为剧烈的股价波动）                                、汇率风险（汇率波动 可能对基金的投资收益变成损失）、港股通机制下走动日不连贯可能带来的风险（在内地开 市香港休市的情形下，港股通不可平常走动，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性 风险）等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“基金的风险揭示”章节的具体内容。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地的阛阓环境的变化，取舍将部分基金资产投资于 港股或取舍不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金可投资股指期货和国债期货，期货遴聘保证金走动轨制，由于保证金走动具有 杠杆性，当出现不利行情时，可能会使投资东谈主权益遭逢较大损失。期货投资遴聘逐日无负 债结算轨制，如果莫得在规矩的时候内补足保证金，按规矩将被强制平仓，可能给投资带 来重要损失。   本基金可投资资产支捏证券，资产支捏证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、 信用风险等风险。价钱波动风险指的是阛阓利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱 波动。流动性风险指的是受资产支捏证券阛阓界限及走动活跃进程的影响，资产支捏证券 可能无法在吞并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风 险指的基金所投资的资产支捏证券之债务东谈主出现失约，或在走动过程中发生交收失约，或 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                        更新的招募说明书 由于资产支捏证券信用质地裁汰导致证券价钱下降，变成基金财产损失。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波动以至出 现较大失掉的风险，以及与鼎新企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制以及走动机制 等关连的风险。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“基金的风险揭示”章节的具体内 容。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金经管东谈主履行相应规范后， 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的相关章节。侧袋机制实施期间，基 金经管东谈主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额捏有东谈主 仔细阅读关连内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金的过往功绩并不预示其将来阐发。基金经管东谈主经管的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩阐发的保证。基金经管东谈主依照恪遵法守、憨厚信用、严慎远程的原则经管和运 用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了基金的用度与税收、关连服务机构等章节，同期 也更新了基金经管东谈主章节的部分信息，关连信息更新截止日为 2024 年 11 月 4 日。本招募 说明书所载财务数据和净值阐发数据截止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                                                                                                        更新的招募说明书 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书                   一、绪 言   《工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招 募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开 召募证券投资基金销售机构监督经管办法》                   （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券 投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息暴露 经管办法》     （以下简称“《信息暴露办法》”）、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险 经管规矩》     （以下简称“《流动性风险经管规矩》”）偏激他相关法律法例以及《工银瑞信 聚安夹杂型证券投资基金基金合同》                （以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书阐述了工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金的投资地方、策略、风险、费率 等与投资者投资决策相关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明 书。   基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性申报或者重要遗漏，并对其 真确性、准确性、好意思满性承担法律职业。   本基金根据本招募说明书所载明的尊府恳求召募。本招募说明书由工银瑞信基金经管有 限公司解释。本基金经管东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同偏激他相关规矩享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额捏有东谈主的权利和义务，应防备查阅基金合同。                   二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 有用改造和补充 投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用改造和补充 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                             更新的招募说明书 其更新 行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文告等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改造， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届天下东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的改造           ：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开 召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其时时作念出的改造     《信息暴露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的，并 经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募证 券投资基金信息暴露经管办法》及颁布机关对其时时作念出的改造           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其时时作念出的改造 施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险经管规矩》及颁布机关对其时时作念出的改造 体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 存续或经相关政府部门批准建立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投资经管办法》及关连法律法例规矩使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                              更新的招募说明书 份额的申购、赎回、转变、转托管及按期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金经管东谈主缔结了基金销售服务合同，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结算、代理披发红利、建 立并撑捏基金份额捏有东谈主名册和办理非走动过户等 或接受工银瑞信基金经管有限公司寄托代为办理登记业务的机构 份额余额偏激变动情况的账户 申购、赎回、转变、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并获取中国证监会书面阐述的日历 计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 个月 是表率基金经管东谈主所经管的绽放式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金经管东谈主和投资 东谈主共同遵命 份额的步履 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 有东谈主服务的用度 不同，将基金份额分为不同的类别。在投资东谈主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回时收取 赎回用度，且不从本类别基金资产入彀提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东谈主认购 /申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，且从本类别基金资产入彀提销售服务 费的，称为 C 类基金份额 恳求将其捏有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额转变为基金经管东谈主经管的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款形式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购恳求的一种投资形式 换中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金转变中转入恳求份额总和后的余额） 超越上一绽放日基金总份额的 10% 已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 资产的价值总和 额净值的过程 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                          更新的招募说明书 称“规矩报刊”）及《信息暴露办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”，包括基 金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子暴露网站）等绪论 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购与银行按期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、停牌股票、畅达受限的新股及非公开导行股票、资产 支捏证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或走动的债券等 式，将基金调理投资组合的阛阓冲击成老实拨给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受损伤并得到自制对待 和香港联合走动通盘限公司（以下简称“香港联合走动所”）建立期间结合，使内地和香港 投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖规矩范围内的对方走动所上市的股票。内地与香 港股票阛阓走动互联互通机制包括沪港股票阛阓走动互联互通机制（简称沪港通）和深港股 票阛阓走动互联互通机制（简称深港通） 务公司，向香港联合走动所进行申报，买卖规矩范围内的香港联合走动所上市的股票 置计帐，主义在于有用欺压并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险经管工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，挑升账户称为侧袋账户 存在重要不确定性的资产；            （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 重要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重要不确定性的资产                          三、基金经管东谈主   （一）基金经管东谈主概况   称号：工银瑞信基金经管有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                         更新的招募说明书   批准建立机关：中国证监会   批准建立文号：中国证监会证监基金字200593 号   筹划范围：基金召募、基金销售、资产经管及中国证监会许可的其他业务   组织格式：有限职业公司   注册本钱：贰亿元东谈主民币   研究东谈主：朱碧艳   研究电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册本钱的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册本钱的 20%。   存续期间：捏续筹划   （二）主要东谈主员情况   赵桂才先生，硕士，高等经济师，现任工银瑞信基金经管有限公司党委文告、董事长、 法定代表东谈主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行买卖信贷部、营业部和 公司业务二部职业，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西推论董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委文告、推论董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委副文告、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产经管部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行政策经管与投资者关系部高等各人、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室遵法监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高等经济师，中国东谈主民大学经济学博士，中国工商银行政策经管与 投资者关系部各人、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行海外业务部总经 理、总行海外结算单证中心副总司理、工行厦门分行各人。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限职业公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构职业逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，寂然董事，法学学士，香港太平闻东谈主，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                           更新的招募说明书 参谋人委员会委员，香港会德丰集团接洽委员会委员，香港病院经管局公积金筹划受托东谈主，香 港证监会规范复检委员会委员，香港政府经济参谋人委员会发展局成员，香港联合走动所新市 场发展职业小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银大师”。   陈忠阳先生，寂然董事，中国东谈主民大学金融学博士，现任中国东谈主民大学财政金融学院应 用金融系训诫，金融风险经管职业室主任，中国国度风险经管模范化期间委员会委员、中国 银行业从业东谈主员履历认证考试各人，曾任中国东谈主民大学海外学院副院长。主要研究领域为金 融风险经管、金融监管。   伏军先生，寂然董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院训诫、博士生 导师、海外法学系主任、海外法学教工党支部文告，北京金融法院各人接洽委员会委员、最 妙手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）推论主任、中国法学会海外经济法学研究 会副秘书长、中国法学会海外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富经管及基金分销部主管及瑞银资产经管香港区主管。姚伟浩先生在瑞银职业逾 9 年，负责 经管和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明管帐师事务所 高等审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限职业公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产经管（海外）有限公司董事、工银 瑞信投资经管有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东谈主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文告。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东谈主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央走动室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，海外注册里面审计师，现任工银瑞信基金经管有限公司党委委员、 看守长。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融信赖投资公司证券总部债券部司理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产经管公司投资银行部、证券业务部高等副司理。2005 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委委员、副总司理。1989 年 8 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                              更新的招募说明书 月至 2002 年 4 月，任职于中国工商银行北京分行，历任海外业务部空洞科科长、副总司理； 年加入工银瑞信基金经管有限公司，兼任工银瑞信资产经管（海外）有限公司董事长。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金经管有限公司， 兼任工银瑞信投资经管有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高等经济师，金融风险经管师（FRM），现任工银瑞信基金经管有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷经管部、授信 业务部、公司金融业务部职业，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金经管有 限公司，兼任工银瑞信投资经管有限公司董事长。   王建先生，硕士，高等工程师，现任工银瑞信基金经管有限公司首席信息官。1996 年 7 月参加中国工商银行山东分行推测中心职业；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开导运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深期间司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任家具鼎新经管部总司理助理、家具鼎新经管部家具各人、金 融科技部家具各人。2022 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限职业公司高等副司理。2008 年加入工银瑞信基金经管有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金经管有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高等司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金阛阓拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金经管有限公司，兼任工银瑞信投资经管有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金经管有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   黄诗原先生，硕士研究生，11 年证券从业训导；2013 年加入工银瑞信，曾任投资司理； 日，担任工银瑞信可转债优选债券型证券投资基金基金司理；2021 年 9 月 6 日于今，担任 工银瑞信可转债债券型证券投资基金基金司理；2023 年 11 月 3 日于今，担任工银瑞信聚安 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                               更新的招募说明书 夹杂型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   郭雪松先生，2021 年 8 月 10 日至 2023 年 3 月 29 日，担任本基金基金司理。   朱晨杰先生，2021 年 8 月 13 日至 2022 年 1 月 20 日，担任本基金基金司理。   夏雨先生，2021 年 8 月 13 日至 2023 年 11 月 10 日，担任本基金基金司理。   李敏先生，2022 年 1 月 17 日至 2023 年 11 月 17 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业训导；博士；曾任民生东谈主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部职业、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长夹杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信文学产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业训导；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利夹杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享夹杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略夹杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈陈诉天真配置夹杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年捏有期夹杂型证券投 资基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业训导，曾任鹏华基金推论总司理，基金司理。2021 年 1 月 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞信新机遇天真配置夹杂型证券投资基金基金司理；2022 年 月 22 日于今，担任工银瑞信聚享夹杂型证券投资基金基金司理。   蒋华安先生，16 年证券从业训导，曾任安永管帐师事务所担任高等审计员，社保基金 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                                更新的招募说明书 理事会资产配置处副处长。2017 年 3 月 8 日加入工银瑞信基金经管有限公司，现担任 FOF 投资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老地方日历 2035 三年 捏有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老目 标日历 2040 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今， 担任工银瑞信养老地方日历 2045 三年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 9 月 30 日于今，担任工银瑞信稳健养老地方一年捏有期夹杂型发起式基金中基金（FOF） 基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值稳健 6 个月捏有期夹杂型基金中基金 （FOF）基金司理；2021 年 11 月 24 日于今，担任工银瑞信贤明跨越一年封锁运作股票型基 金中基金（FOF-LOF）             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明跨越股票型基金中基 金（FOF-LOF））基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老地方三年捏有 期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2022 年 8 月 31 日于今，担任工银瑞信安裕 积极一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担任工银瑞 信安悦稳健养老地方三年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业训导，曾任中原银行总行走动员，中信银行总行走动员。2012 年 9 月 13 日加入工银瑞信基金经管有限公司，现担任固定收益部副总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天搭理债券型发起式证券投资基金基金 司理；2013 年 1 月 28 日于今，担任工银瑞信 60 天搭理债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任工银瑞信释怀增利场内实时申赎货币阛阓基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 29 日，担任工银瑞信货币阛阓基金基金司理；2015 年 7 月 10 日至 2018 年 2 月 28 日，担任工银瑞信金钱快线货币阛阓基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任工银瑞信安盈货币阛阓基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞信丰益一年按期绽放债券型证券投资基金基金司理；2017 年 2 月 年 9 月 23 日起，变更为工银瑞信丰淳半年按期绽放债券型发起式证券投资基金）基金司理； 基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理； 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥按期绽放债券型发起式证券投资基金基金 司理；2018 年 11 月 7 日至 2020 年 1 月 9 日，担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金 基金司理。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                                更新的招募说明书   杜洋先生，14 年证券从业训导；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信政策转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月按期绽放债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 按期绽放债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长夹杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题夹杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信政策新兴产业夹杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年按期绽放夹杂型证券投资基金基金司理； 月 13 日于今，担任工银瑞信新动力汽车主题夹杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年捏有期夹杂型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业训导，曾任中再资产经管股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总监，基金司理。2014 年 11 月 18 日于今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工 银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信前沿 医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞 信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担 任工银瑞信科技鼎新 6 个月按期绽放夹杂型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信成长精选夹杂型证券投资基金基金司理。   （三）基金经管东谈主的职责   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他相关规矩，基金经管东谈主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 基金财产和基金经管东谈主的财产互相寂然，对所经管的不同基金分别经管，分别记账，进行证 券投资；            、《基金合同》偏激他相关规矩外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的规矩，按相关规矩推测并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；               《基金合同》偏激他相关规矩，履行信息暴露及陈诉义务；                                     《基金合同》 偏激他相关规矩另有规矩外，在基金信息公开暴露前应予狡饰，不向他东谈主泄露，但根据监管 机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的 情况除外； 益；            、《基金合同》偏激他相关规矩召集基金份额捏有东谈主大会或配合基金 托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 法定最低期限； 够按照《基金合同》规矩的时候和形式，随时查阅到与基金相关的公开尊府，并在支付合理 成本的条件下得到相关尊府的复印件； 管东谈主； 承担抵偿职业，其抵偿职业不因其退任而罢职； 《基金合同》变成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额捏有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 承担职业； 理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后   （四）基金经管东谈主承诺 制等全权处理本基金的投资。 步履，防止违抗《证券法》步履的发生。 步履，保证基金财产毋庸于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、摆布证券走动价钱偏激他不高洁的证券走动行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩遮挡的其他行为。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏激控股鞭策、实践控制东谈主或者 与其有重要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重要关联交 易的，应当稳妥基金的投资地方和投资策略，着力基金份额捏有东谈主利益优先原则，防止利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓自制合理价钱推论。关连走动必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给以暴露。重要关联走动应提交基金经管东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂然董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项 进行审查。 法例及行业表率，憨厚信用、远程尽责，不从事以下步履： 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、流露他东谈主从事相 关的走动行为；   （7）唐突职守，不按照规矩履行职责；   （8）其它法律法例以及国务院证券监督经管机构遮挡的步履。   （1）依影相关法律、法例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额捏有东谈主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间洞悉的相关证券、基金的买卖渊博以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资筹划等信息。   （4）不以任何格式为除基金经管东谈主之外的其他组织或个东谈主进行证券走动。   （五）基金经管东谈主的里面控制轨制   （1）健全性原则。里面控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、推论、监督、反馈等各个法子。   （2）有用性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控规范，爱戴内控轨制 的有用推论。   （3）寂然性原则。基金经管东谈主各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对寂然，基金经管 东谈主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）互相制约原则。基金经管东谈主里面部门和岗亭的建树应当权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则。基金经管东谈主运用科学化的筹划经管方法裁汰运作成本，提高经济 效益，以合理的控制成本达到最好的里面控制后果。   （1）控制环境   公司董事会决定公司发展政策，监督经管层履行职责及筹划运作的正当合规情况；董事 会下设风险经管委员会、履历审查及薪酬委员会等挑升委员会，按照法律法例、公司轨则的 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 规矩和董事会的授权哄骗职责。   公司设推论委员会，负责公司日常筹划经管行为中的重要决策，组织实施董事会决议。 推论委员会下设的投资决策委员会和风险经管与里面控制委员会，就基金投资、风险与内控 经管等发表专科观念及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司建立看守长，对董事会负责，负责审查、监督检查公司偏激职业主谈主员的筹划经管和 执业步履正当合规情况及公司里面风险控制情况。看守长发现基金及公司存在重要筹划风险 或者隐患时，建议处理观念并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会陈诉；公司未实时 陈诉的，径直向中国证监会陈诉。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险经管委员会和看守长对公司表里部风险进行评估；   b）推论委员会下属的风险经管与里面控制委员会负责对公司筹划经管中的重要突发性 事件和重要危境情况进行评估，制定危境处理决策并监督实施；负责对基金投资和运作中的 重要问题和重要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   （3）控制行为   控制行为包括自我控制、职责分离、监察稽核、什物控制、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、规范或步履。   控制行为体现为：自我控制以各岗亭的地方职业制为基础，是里面控制的第一起防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在关连部门和相 关岗亭之间建立重要业务处理凭据传递和信息雷同轨制；风险经管、内控合规以及支捏职能 部门为里面控制的第二谈防地，对一起防地负有监督职业；稽核审计部门是里面控制的第三 谈防地，通过专项稽核审计、里面控制有用性评价等职业，对第一起、第二谈防地履职情况 进行寂然客不雅的监督、评价。   （4）信息与雷同   公司建立双向的信拒却流阶梯，形成了从上至下的信息传播渠谈和从下到上的信息呈报 渠谈。通过建立有用的信拒却流渠谈，保证了公司职工及各级经管东谈主员不错充分了解与其职 责关连的信息，并实时送达得当的东谈主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务陈诉系统。   （5）里面监控   里面监控由风险经管委员会、看守长、内控稽核部门在各自的权益范围内开展，检查、 评价公司里面控制轨制合感性、完备性和有用性，监督里面控制轨制的推论情况，揭示公司 里面经管及基金运作中的风险，实时建议改进观念，促进公司里面经管轨制有用地推论。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                           更新的招募说明书   （1）基金经管东谈主确知建立、实施和撑捏里面控制轨制是本公司董事会及经管层的职业；   （2）上述对于里面控制的暴露真确、准确；   （3）本公司承诺将根据阛阓环境的变化及公司的发展不停完善里面控制轨制。                          四、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称号：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）   住所：杭州市庆春路 46 号   办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦   邮政编码：310000   法定代表东谈主：宋剑斌   成立时候：1996 年 9 月 25 日   基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号   组织格式：股份有限公司   注册本钱：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东谈主民币元   存续期间：捏续筹划   （二）基金托管东谈主开展资产托管业务的情况   杭州银行自 2014 年 3 月获取中国证券监督经管委员会和中国银行业监督经管委员会的 核准，取得证券投资基金托管履历。现在，杭州银行已全面开展了包括证券投资基金、基金 公司资管家具、证券公司资管家具、信赖筹划、买卖银行搭理家具、保障资管家具、期货公 司资管家具、私募投资基金等各样资产托管业务，业务掩盖阛阓上通盘类型的资管机构和主 流业务品种。扬弃 2024 年 3 月末，资产托管业务余额 1.59 万亿元，合作念客户超 1200 家。 已到手托管货币型、夹杂型、债券型和指数型等各样公募基金 92 只，界限达 2280 亿元。   （三）基金托管业务情况先容   杭州银行于 2012 年 12 月成立了证券投资基金托管名目组，并于 2013 年 3 月由董事会 同意在总行慎重建立资产托管部，挑升负责全行包括证券投资基金在内的各样资产托管业务 的业务运行和经管职业，并与其他业务部门保捏寂然。   银行高度醉心托管业务发展，组建了醒目资产经管行业的“各人团队”服务客户，现在 配备从业东谈主员 64 东谈主，其中：总司理 1 东谈主，负责全面组织和互助资产托管部的关连职业；副 总司理 1 东谈主，分管托管营销和运营职业；其他东谈主员 62 东谈主，根据岗亭职责分红 4 个二级部和 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 富的从业训导，东谈主员来自于托管银行、外资银行、基金、证券、投行等各样型机构，具有扎 实的专科表面常识和实战训导。部门从事资金计帐、估值核算、投资监督、信息暴露、里面 稽核监控业务的执业东谈主员 36 东谈主，均具有基金从业履历。   杭州银行采购了业内凡俗使用的深圳赢时胜公司开导的托管业务系统，具有完善的估值 核算、资金计帐、投资监督和信息暴露等功能，具备精良的安全性、安稳性、绽放性和可扩 展性。   杭州银行建立了较为完善的法东谈主治理结构，形成了从董事会、筹划层到操作层，掩盖信 用风险、阛阓风险、操作风险在内的全面风险经管体系，资产托管部也牢固竖立风险意志， 采取多样必要步履防止和化解风险。   （1）建立科学、严格的岗亭分离轨制   杭州银行明确永诀各岗亭职责，系统运维、估值核算、资金计帐、投资监督和里面稽核 监控等重要岗亭、东谈主员严格分开，估值核算、资金计帐、投资监督等能战争到基金走动数据 的岗亭东谈主员进行物理分离。   （2）建立健全授权经管体系   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务经管办法》                         、《杭州银行资产托管业务运营实施 细目》，将授权经管链接于资产托管业务的永恒，各岗亭业务东谈主员均在规矩授权范围内哄骗 相应职责。   （3）建立完备的备份机制   杭州银行资产托管的业务数据偏激他重要数据逐日进行安全备份，按期将数据好意思满、真 实、准确地转储到不可篡改的介质上，并要求辘集庸他乡保存，保存期限至少 20 年。资产 托管部裂缝岗亭东谈主员也遴聘双东谈主备份轨制。   （4）建立完备有用的济急步履   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务运营实施细目》、                            《杭州银行资产托管业务信息 系统经管办法》       ，并针对托管业务备份、信息系统及资金计帐等业务制定了挑升的济急预案， 对于各样突发事件、热切事件或故障，按期开展济急演练，考试济急预案的有用性和可靠性。   （5）建立严格的狡饰机制   杭州银行制定了《杭州银行资产托管从业东谈主员经管实施细目》                             ，资产托管部配备寂然的 门禁系统，严格遮挡无关东谈主员参加资产托管部办公区域，能战争到基金走动数据的岗亭东谈主员 进行物理分离，并遴聘电话灌音、监控摄像、信息加密传递期间等妙技来达成风险控制。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                            更新的招募说明书   （6）建立有用的里面稽核机制   杭州银行资产托管部建立稽核监控岗，径直对资产托管部总司理负责，寂然对各岗亭、 各项业求实施全面的监督反馈，以确保杭州银行资产托管各项业务正当合规、安全有用，切 实履行托管东谈主职责。   （四）基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和规范   基金托管东谈主负有对基金经管东谈主的投资运作哄骗监督权的职责。根据《基金法》                                    、《运作办 法》、基金合同偏激他相关规矩，托管东谈主对基金的投资对象和范围、 投资组合比例、投资限 制、用度的计提和支付形式、基金管帐核算、基金资产估值和基金净值的推测、收益分拨、 申购赎回以偏激他相关基金投资和运作的事项，对基金经管东谈主进行业务监督、核查。 基金 托管东谈主发现基金经管东谈主有违抗法律法例和基金合同的步履，应实时以书 面格式文告基金管 理东谈主限期纠正，基金经管东谈主收到文告后应实时查对并以书面形 式对基金托管东谈主发出回函。 在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查， 督促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主 对基金托管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。 基金 托管东谈主发现基金经管东谈主有重要违法步履，立即陈诉中国证监会，同期，文告基金经管东谈主限期 纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东谈主发现基金经管东谈主的指示违抗法律、行政法 规和其他相关规矩，或者违抗基金合同约定的，应当回绝推论，立即文告基金经管东谈主，并及 时向中国证监会陈诉。基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据走动规范仍是顺利的投资指示违抗法 律、行政法例和其他相关规矩，或者违抗基金合同约定的，应当实时文告基金经管东谈主，并及 时向中国证监会陈诉。                          五、关连服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金经管有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6-9 层   法定代表东谈主：赵桂才   天下统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   研究电话：010-66583199   研究东谈主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                            更新的招募说明书   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助走动系统（含 APP、网上走动、微信自助走动）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金经管东谈主网站公示。   基金经管东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规矩， 取舍其他稳妥要求的机构销售本基金，详见基金经管东谈主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金经管有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6 层   法定代表东谈主：赵桂才   天下统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   研究东谈主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称号：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   办公地址：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东谈主：廖海   研究电话：021-51150298   传真：021-51150398   承办讼师：刘佳、徐莘   研究东谈主：李筱筱   （四）管帐师事务所及承办注册管帐师   称号：普华永谈中天管帐师事务所(特殊普通合伙)   住所：中国(上海)摆脱贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室   办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼   推论事务合伙东谈主：李丹   承办注册管帐师：魏佳亮、朱寅婷   研究电话：       （021）23238212   传真：     （010）23238800 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                        更新的招募说明书   研究东谈主：魏佳亮                     六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同偏激他法律 法例的相关规矩召募。本基金召募恳求仍是中国证监会 2021 年 3 月 2 日证监许可【2021】   （二）基金的类别   夹杂型证券投资基金。   （三）基金的运作形式   契约型、绽放式。   （四）基金存续期间   不按期。   （五）基金份额发售面值   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。                    七、基金合同的顺利   （一）基金合同顺利   本基金基金合同已于 2021 年 8 月 10 日慎重顺利。自基金合同顺利之日起，本基金经管 东谈主慎重运行经管本基金。   （二）基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和资产界限   《基金合同》顺利后，一语气 20 个职业日出现基金份额捏有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5，000 万元情形的，基金经管东谈主应当在按期陈诉中给以暴露；一语气 50 个职业 日出现前述情形的，基金经管东谈主在履行计帐规范后拒绝基金合同，无需召开基金份额捏有东谈主 大会审议。   法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。                   八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金经管东谈主在招募说明 书或基金经管东谈主网站列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金经管东谈主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他 形式办理基金份额的申购与赎回。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                          更新的招募说明书   （二）申购和赎回的绽放日实时候   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券走动所、深圳证 券走动所的平常走动日的走动时候，但基金经管东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券、期货走动阛阓、证券、期货走动所走动时候变更或 其他特殊情况，基金经管东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应的调理，但应在实施 日前依照《信息暴露办法》的相关规矩在规矩绪论上公告。   本基金已于 2021 年 8 月 20 日起运行办理日常申购、赎回业务。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或转变恳求且登记机构阐述接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 进行推测； 法权益不受损伤并得到自制对待。   基金经管东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金经管东谈主必须在新规 则运行实施前依照《信息暴露办法》的相关规矩在规矩绪论上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理功令等在遵 守基金合同和招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为准。   （四）申购与赎回的规范   投资东谈主必须根据销售机构规矩的规范，在绽放日的具体业务办理时候内建议申购或赎回 的恳求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构阐述基金份额时，申购顺利。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书   基金份额捏有东谈主递交赎回恳求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时，赎复活效。   投资者赎回恳求顺利后，基金经管东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。遇证 券、期货走动所或走动阛阓数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非 基金经管东谈主及基金托管东谈主所能控制的成分影响业务处理历程时，赎回款项顺延至下一个职业 日划出。在发生多量赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款 项的支付办法参照基金合同相关条件处理。   基金经管东谈主应以走动时候结果前受理有用申购和赎回恳求确今日看成申购或赎回恳求 日（T 日）      ，在平常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该走动的有用性进行阐述。T 日提 交的有用恳求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构规矩的 其他形式查询恳求的阐述情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定到手，而仅代表销售机构如实 接收到恳求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于恳求的阐述情况，投资东谈主 应实时查询并妥善哄骗正当权利。不然，由此产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据关连业务功令，对上述业务办理时候 进行调理，本基金经管东谈主将在调理实施前按照《信息暴露办法》的相关规矩在规矩绪论上公 告。   （五）申购与赎回的数目限制 低金额为 1 元东谈主民币（含申购费）。实践操作中，以各销售机构的具体规矩为准。   投资东谈主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。实践操作中，以各销售机构的具体规矩为准。   如遇多量赎回等情况发生而导致缓期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同相关多量赎回或一语气多量赎回的条件处理。 数不得达到或超越基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等基金经管东谈主无 法给以控制的情形导致被迫达到或超越 50%的除外）                         。法律法例、监管部门另有规矩的，从 其规矩。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、暂停基 金申购等步履，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。基金经管东谈主基于投资运作与风险 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                                     更新的招募说明书 控制的需要，可采取上述步履对基金界限给以控制。具体见基金经管东谈主关连公告。 限制。基金经管东谈主必须在调理实施前依照《信息暴露办法》的相关规矩在规矩绪论上公告。   （六）申购和赎回的对价、用度偏激用途 用，申购 C 类基金份额时不支付申购用度，而是从该类别基金资产入彀提销售服务费。   本基金对 A 类基金份额申购建树级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率 按单笔分别推测。   本基金 A 类和 C 类基金份额的申购费率如下表所示：                           基金的申购费率结构 用度种类                       A 类基金份额                      C 类基金份额           情形                  费率                       费率 申购费率      M＜100 万                              1.50%              0%           M≥500 万             按笔收取，1，000 元/笔 注：M 为申购金额。   对于待业金客户，本基金 A 类基金份额（前端收费模式）实施特定申购费率，C 类基金 份额（销售服务费模式）撑捏原有费率。对于非待业金客户，本基金将撑捏原有申购费率。   待业金客户特定申购费率如下：        用度种类                               A 类基金份额                           情形                 费率 待业金客户特定申购费率               M＜100 万                              0.15%                           M≥500 万           按笔收取，1，000 元/笔 注：1、M 为申购金额。 会保障基金、企业年金单一筹划以及聚拢筹划、企业年金理事会寄托的特定客户资产经管计 划、基本养老保障基金、企业年金待业金家具、职业年金筹划、养老地方基金、养老保障管 理家具、个东谈主税收递延型买卖养老保障家具。如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养 老基金类型，本公司将在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围，并按 规矩向中国证监会备案。   本基金 A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额的申购东谈主承担，主要用于本基金的阛阓 推论、销售、注册登记等各项用度，不列入基金财产。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                                更新的招募说明书   赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东谈主承担，在基金份额捏有东谈主赎回基金份额时收 取。对捏续捏有期少于 30 日的 A 类基金份额和 C 类基金份额投资东谈主收取的赎回费将全额计 入基金财产；对捏续捏有期不少于 30 日但少于 3 个月的 A 类基金份额投资东谈主收取的赎回费 总额的 75%计入基金财产；对捏续捏有期不少于 3 个月但少于 6 个月的 A 类基金份额投资东谈主 收取的赎回费总额的 50%计入基金财产；对捏续捏有期不少于 6 个月的 A 类基金份额投资东谈主 收取的赎回费总额的 25%计入基金财产。赎回费率随赎回基金份额捏有期限的加多而递减， 具体费率如下：                        基金的赎回费率结构  用度种类              A 类基金份额                    C 类基金份额           情形             费率          情形             费率 赎回费率      捏有期限           赎回费率        捏有期限           赎回费率           Y＜7 天              1.50%   Y＜7 天              1.50%           Y≥2 年                 0% 注：Y 为捏有期限，1 个月指 30 天，1 年指 365 天。认购/申购的基金份额捏有期限自注册 登记系统阐述之日起运行推测，至该部分基金份额赎回阐述日止，且基金份额赎回阐述日不 计入捏有期限。 率或收费形式实施日前依照《信息暴露办法》的相关规矩在规矩绪论上公告。 基金估值的自制性，具体处理原则与操作表率着力关连法律法例以及监管部门、自律功令的 规矩。 本质不利影响的情形下根据阛阓情况制定基金促销筹划，按期或不按期地开展基金促销行为。 在基金促销行为期间，按关连监管部门要求履行必要手续后，基金经管东谈主不错得当调低基金 销售费率。   （七）申购份额与赎回金额的推测形式 以恳求当日该类基金份额净值为基准推测，各推测结果均按照四舍五入方法，保留少量点后 两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额的申购 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                                更新的招募说明书    申购本基金 A 类基金份额的申购用度遴聘前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资东谈主的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购 A 类基金份额的推测形式如下：    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购用度金额）    申购用度=申购金额-净申购金额    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）    申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值    例：某投资者（非待业金客户）投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    净申购金额＝50，000/（1＋1.50%）＝49，261.08 元    申购用度＝50，000－49，261.08＝738.92 元    申购份额＝49，261.08/1.0500＝46，915.31 份    即：投资者（非待业金客户）投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 46，915.31 份 A 类基金份额。    （2）C 类基金份额的申购    申购 C 类基金份额的推测形式如下：    申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50，000/1.0500=47，619.05 份    即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 金份额净值的净赎回金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回用度的金额，各推测结果均按照 四舍五入方法，保留少量点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    （1）A 类基金份额的赎回    如果投资东谈主赎回 A 类基金份额，则赎回金额的推测方法如下：    赎回金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值    赎回用度=赎回金额×A 类基金份额赎回费率    净赎回金额=赎回金额－赎回用度    例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，捏有期限为两年六个月，对应的赎回费 率为 0%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为： 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                              更新的招募说明书   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0%=0.00 元   净赎回金额＝12，500.00-0.00=12，500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，捏有期限为两年六个月，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。   （2）C 类基金份额的赎回   如果投资东谈主赎回 C 类基金份额，则赎回金额的推测方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×C 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，捏有期限大于 7 天且小于 30 天，对应 的赎回费率为 0.5%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额 为：   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0.5%=62.50 元   净赎回金额＝12，500.00-62.50=12，437.50 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，捏有期限大于 7 天且小于 30 天，假定赎 回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，437.50 元。   基金份额净值的推测公式为推测日基金资产净值除以推测日登记在册基金份额余额所 得的单元基金份额的价值。   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 A 类基金份额 余额。   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 C 类基金份额 余额。   本基金 A 类和 C 类基金份额的基金份额净值的推测，均保留到少量点后 4 位，少量点后 第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各样基金份额净值在今日 收市后推测，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行得当规范，不错得当延伸推测或公告。   （八）回绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东谈主可回绝或暂停接受投资东谈主的申购恳求： 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 购恳求。 基金资产净值。 绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形。 或单笔申购金额上限的。 基金经管东谈主应当暂停接受基金申购恳求。 达到或者超越 50%，或者变相回避 50%辘集度的情形。 基金登记系统或基金管帐系统无法平常运行。   发生上述第 1、2、3、5、7、9、10 项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受投 资东谈主的申购恳求时，基金经管东谈主应当根据相关规矩在规矩绪论上刊登暂停申购公告。如果投 资东谈主的申购恳求被全部或部分回绝的，被回绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购 的情况排斥时，基金经管东谈主应实时还原申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回恳求或减速支付赎回款项： 回恳求或减速支付赎回款项。 基金资产净值。 停接受基金份额捏有东谈主的赎回恳求。 基金经管东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金经管东谈主应按 规矩报中国证监会备案，已阐述的赎回恳求，基金经管东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付， 应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分拨给赎回恳求东谈主，未支付部分可缓期 支付，且该部分按照赎回恳求日的该类基金份额净值为基础进行推测。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的关连条件处理。基金份额捏有东谈主在恳求赎回时可预先取舍将当日可能 未获受理部分给以毁掉。在暂停赎回的情况排斥时，基金经管东谈主应实时还原赎回业务的办理 并公告。   （十）多量赎回的情形及处理形式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总和加上基金转变中转出 恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金转变中转入恳求份额总和后的余额）超越前一 绽放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多量赎回。   当本基金出现多量赎回时，基金经管东谈主不错根据基金那时的资产组合现象或多量赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主以为有才调支付投资东谈主的全部赎回恳求时，按平常赎回 规范推论。   （2）部分缓期赎回：当基金经管东谈主以为支付投资东谈主的赎回恳求有贵重或以为因支付投 资东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金经管东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回恳求缓期办理。 对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回恳求时不错取舍缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个绽放日继续赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回恳求将被毁掉。缓期的赎回恳求与下一绽放日赎回恳求一并处理， 无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础推测赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确取舍，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处 理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多量赎回且单个绽放日内单个基金份额捏有东谈主的赎回恳求超越上一 绽放日基金总份额的 10%，基金经管东谈主不错先行对该单个基金份额捏有东谈主超出 10%的赎回申 请实施缓期办理，而对该单个基金份额捏有东谈主 10%以内（含 10%）的赎回恳求与其他基金份 额捏有东谈主的赎回恳求，基金经管东谈主不错根据基金那时的资产组合现象或多量赎回份额占比情 况决定全额赎回或部分缓期赎回。通盘缓期的赎回恳求与下一绽放日赎回恳求一并处理，无 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                       更新的招募说明书 优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础推测赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。具体见关连公告。   （4）暂停赎回：一语气 2 个绽放日以上（含本数）发生多量赎回，如基金经管东谈主以为有 必要，可暂停接受基金的赎回恳求；仍是接受的赎回恳求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个职业日，并应当在规矩绪论上进行公告。   当发生上述多量赎回并缓期办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他形式在 3 个走动日内文告基金份额捏有东谈主，说明相关处理方法，并在 2 日内在规矩 绪论上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新绽放申购或赎回的公告 停公告。 新绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的各样基金份额净值。 基金经管东谈主应提前 2 个职业日在规矩绪论刊登基金重新绽放申购或赎回的公告，并在重新开 始办理申购或赎回的绽放日公告最近 1 个职业日的各样基金份额净值。 公告一次。暂停结果基金重新绽放申购或赎回时，基金经管东谈主应提前 2 个职业日在规矩绪论 一语气刊登基金重新绽放申购或赎回的公告，并在重新绽放申购或赎回日公告最近 1 个职业日 的各样基金份额净值。   （十二）基金转变   基金经管东谈主不错根据关连法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金经管东谈主 经管的其他基金之间的转变业务，基金转变不错收取一定的转变费，关连功令由基金经管东谈主 届时根据关连法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并提前见告基金托管东谈主与关连机构。   如本基金通达转变业务的，转入的基金份额捏有期限自注册登记系统阐述之日起运行计 算，至该部分基金份额赎回或转出阐述日止，且基金份额赎回或转出阐述日不计入捏有期限。   本基金已于 2021 年 8 月 20 日起运行办理转变投资业务。   （十三）基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制推论等情形而产生的非 走动过户以及登记机构认同、稳妥法律法例的其它非走动过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东谈主。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                         更新的招募说明书   秉承是指基金份额捏有东谈主升天，其捏有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐赠指基金 份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制推论是 指司法机构依据顺利司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非走动过户必须提供基金登记机构要求提供的关连尊府，对于稳妥条件 的非走动过户恳求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的模范收费。   （十四）基金的转托管   基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规矩的模范收取转托管费。   （十五）按期定额投资筹划   基金经管东谈主不错为投资东谈主理理按期定额投资筹划，具体功令由基金经管东谈主另行规矩。投 资东谈主在办理按期定额投资筹划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东谈主在关连公告或更新的招募说明书中所规矩的按期定额投资筹划最低申购金额。   本基金已于 2021 年 8 月 20 日起运行办理按期定额投资业务。   （十六）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、稳妥法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨。法律法例或监管部门另有规矩的除外。   如关连法律法例允许基金经管东谈主理理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金经管东谈主 将制定和实施相应的业务功令。   （十七）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主可受理基金份额捏有东谈主通过中国证监 会认同的走动场所或者走动形式进行基金份额转让的恳求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额捏有东谈主应根据基金 经管东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分或 届时发布的关连公告。                    九、基金的投资   （一）投资地方   在严格控制风险和保捏资产流动性的基础上，通过资产配置，奋发达成基金资产的捏续 稳健升值。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   （二）投资范围   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、中小板、创业板、存托凭 证偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、内地与香港股票阛阓走动互联互通机制允 许买卖的规矩范围内的香港联合走动所上市的股票（以下简称“港股通投资标的股票”）                                       、 股指期货、债券（包括国债、地方政府债、政府支捏机构债券、金融债、企业债、公司债、 次级债、可转变债券、分离走动可转债的纯债部分、可交换债券、央行单据、中期单据、短 期融资券、超短期融资券等）             、国债期货、资产支捏证券、债券回购、银行进款、同行存单、 现款，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须稳妥中国证监会的相 关规矩）。   本基金投资组合资产配置比例：本基金股票资产占基金资产净值的比例为 0-40%（投资 于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）                                ；本基金投资于同行存单的 比例不超越基金资产净值的 20%；本基金投资于可转变债券、可交换债券的比例不超越基金 资产净值的 20%。每个走动日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的走动保证金 后，本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例所有这个词不低于基金资产净值的   法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东谈主在履行得当规范后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例着力届时有师法律法例或关连规矩。   （三）投资策略   本基金将由投资研究团队实时追踪阛阓环境变化，根据对海外及国内宏不雅经济运行态势、 宏不雅经济政策变化、证券阛阓运行现象等成分的深切研究，判断国内及香港证券阛阓的发展 趋势，结合行业现象、公司价值性和成长性分析，空洞评价各样资产的风险收益水平。在充 分的宏不雅时势判断和策略分析的基础上，推论“从上至下”的资产配置及动态调理策略。在 阛阓高涨阶段中，加多权益类资产配置比例；在阛阓下行周期中，加多非权益类资产配置比 例，最终奋发达成基金资产组合收益的最大化，从而有用提高不同阛阓现象下基金资产的整 体收益水平。   本基金在债券投资与研究方面，实行投资策略研究专科化单干轨制，专科研究东谈主员分别 从利率、债券信用风险等角度，建议寂然的投资策略建议，经固定收益投资团队接洽，并经 投资决策委员会批准后形成携带性投资策略。   （1）利率策略   研究 GDP、物价、办事、海出门入等国民经济运行现象，分析宏不雅经济运行的可能情景， 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                        更新的招募说明书 预测财政政策、货币政策等政府宏不雅经济政策取向，分析金融阛阓资金供求现象变化趋势及 结构，在此基础上预测金融阛阓利率水平变动趋势，以及金融阛阓收益率弧线斜度变化趋势。    组合久期是反应利率风险最重要的地方，根据对阛阓利率水平的变化趋势的预期，空洞 宏不雅经济现象和货币政策等成分的分析判断，不错制定出组合的地方久期，预期阛阓利率水 平将上升时，裁汰组合的久期，以回避债券价钱下降的风险和本钱损失，获取较高的再投资 收益；预期阛阓利率将下降时，提高组合的久期，在阛阓利率实践下降时获取债券价钱上升 的收益，并获取较高利息收入。    （2）信用策略    根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东谈主所处行业发展前程、刊行东谈主业务发展现象、 企业阛阓所位、财务现象、经管水平、债务水对等成分，评价债券刊行东谈主的信用风险，并根 据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。    本基金买入信用债的债项评级不得低于 AA，其中短期融资券、超短期融资券等短期信 用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级推论。    本基金投资 AAA 的信用债券占信用债券资产的比例不低于 50%，投资 AA+的信用债券占 信用债券资产的比例不高于 50%，投资 AA 的信用债券占信用债券资产的比例不高于 20%。    （3）债券取舍与组合优化    本基金将根据债券阛阓情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在空洞筹商流动性、 阛阓分割、息票率、税赋特色、提前偿还和赎回等成分的基础上，评估债券投资价值，取舍 订价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据阛阓变化情况对组合进行优化。    （4）可转变债券与可交换债券投资    可转变债券、可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的性情，具有抵御下行风险、 共享股票价钱高涨收益的特色，是本基金的重要投资对象之一。本基金将取舍公司基本教会 优良、其对应的基础证券有着较高高涨后劲的可转变债券、可交换债券进行投资，并遴聘期 权订价模子等数目化估值器具评定其投资价值，以合理价钱买入并捏有。本基金捏有的可转 换债券不错转变为股票。本基金投资于可转变债券、可交换债券的比例不超越基金资产净值 的 20%。    本基金采取“从上至下”与“从下到上”相结合的分析方法进行股票投资。基金经管东谈主 在行业分析的基础上，取舍治理结构完善、筹划稳健、功绩优良、具有可捏续增长前程或价 值被低估的上市公司股票，以合理价钱买入并进行中历久投资。本基金股票投资具体包括行 业分析与配置、公司财务现象评价、价值评估及股票取舍与组合优化等过程。    （1）行业分析与配置 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   本基金将根据各行业所处人命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面成分对各行 业的相对盈利才调及投资诱骗力进行评价，并根据行业空洞评价结果确定股票资产中各行业 的权重。   一个行业的参加壁垒、原材料供应方的谈判才调、制制品买方的谈判才调、家具的可替 代性及行业内现存竞争进程等成分共同决定了行业的竞争结构，并决定行业的历久盈利才调 及投资诱骗力。另一方面，任何一个行业演变大约要经过发育期、成历久、熟习期及衰败期 等阶段，吞并改行在不同的行业人命周期阶段以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利 才调与阛阓阐发。本基金对于那些具有较强盈利才调与投资诱骗力、在行业人命周期中处于 成历久或熟习期、且预期近期经济景气度故意于行业发展的行业，给予较高的权重；而对于 那些盈利才调与投资诱骗力一般、在行业人命周期中处于发育期或衰败期，或者当前经济景 气不利于行业发展的行业，给予较低的权重。   （2）公司财务现象评估   在对行业进行深切分析的基础上，对上市公司的基本财务现象进行评估。结合基本面分 析、财务地方分析和定量模子分析，根据上市公司的财务情况进行筛选，剔除财务非常和经 营不够稳健的股票，构建基本投资股票池。   （3）价值评估   基于对公司将来功绩发展的预测，遴聘现款流折现模子等方法评估公司股票的合理内在 价值，同期结结伴票的阛阓价钱，挖掘具有捏续增长才调或者价值被低估的公司，取舍最具 有投资诱骗力的股票构建投资组合。   （4）股票取舍与组合优化   空洞定性分析与定量价值评估的结果，取舍订价合理或者价值被低估的股票构建投资组 合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化，在合理风险水平下追求基金收益最 大化。同期监控组合中证券的估值水平，在阛阓价钱彰着高于其内在合理价值时当令卖出证 券。   （5）存托凭证投资策略   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市走动的股票投资策略推论。   （6）港股通投资标的股票投资策略   本基金将仅通过内地与香港股票阛阓走动互联互通机制投资于香港股票阛阓，不使用合 格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。   本基金所投资港股通投资标的股票除适用上述个股投资策略外，本基金投资港股通投资 标的股票还需关注： 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 布、走动轨制、阛阓流动性、投资者结构、阛阓波动性、涨跌停限制、估值与盈利陈诉等方 面；   本基金通过考量宏不雅经济走势、支捏资产所在行业景气情况、资产池结构、提前偿还率、 失约率、阛阓利率等成分，预判资产池将来现款流变动；研究标的证券刊行条件，预测提前 偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密切关注流动性变化对标的证券 收益率的影响，在严格控制信用风险自满进程的前提下，通过信用研究和流动性经管，取舍 风险调理后收益较高的品种进行投资。   （1）国债期货投资策略   本基金为提高对利率风险经管才调，在风险可控的前提下，根据风险经管原则，以套期 保值为主义，本着严慎原则参与国债期货投资。国债期货看成利率繁衍品的一种，有助于管 理债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金将按照关连法律法例的规矩，结合对宏不雅经 济时势和政策趋势的判断、对债券阛阓进行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期 货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有用性等地方进行追踪监控， 在最大限制保证基金资产安全的基础上，奋发达成基金资产的历久安稳升值。   （2）股指期货投资策略   本基金为提高投资效率，更好地达到本基金的投资地方，在风险可控的前提下，根据风 险经管原则，以套期保值为主义，本着严慎原则，参与股指期货投资。本基金将根据对现货 和期货阛阓的分析，阐发股指期货杠杆效应和流动性好的特色，遴聘股指期货在短期内取代 部分现货，获取阛阓敞口，投资策略包括多头套期保值和空头套期保值。多头套期保值指当 基金需要买入现货时，为幸免阛阓冲击，提前建立股指期货多头头寸，然后冉冉买入现货并 消除股指期货多头，当完成现货建仓后将股指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现 货时，先建立股指期货空头头寸，然后冉冉卖出现货并消除股指期货空头，当现货全部清仓 后将股指期货平仓。本基金在股指期货套期保值过程中，将按期测算投资组合与股指期货的 关连性、投资组合 beta 的安稳性，细巧化确定投资决策比例。   （四）投资限制与遮挡步履   基金的投资组合应着力以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产净值的比例为 0%-40%（投资于港股通投资标的股票的 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                      更新的招募说明书 比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）                     ；   （2）每个走动日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的走动保证金后，保 捏不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值（吞并家公司在内地和香港阛阓同期上 市的 A+H 股合并推测）不超越基金资产净值的 10％；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金捏有一家公司刊行的证券（吞并家公司在内地和香 港阛阓同期上市的 A+H 股合并推测）                   ，不超越该证券的 10％，统统按影相关指数的组成比例 进行证券投资的基金品种不受此条件规矩的比例限制；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产支捏证券的比例，不得超越基金资产净 值的 10％；   （6）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得超越基金资产净值的 20％；   （7）本基金捏有的吞并（指吞并信用级别）资产支捏证券的比例，不得超越该资产支 捏证券界限的 10％；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产支捏证券，不得 超越其各样资产支捏证券所有这个词界限的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支捏证券。基金捏有 资产支捏证券期间，如果其信用等级下降、不再稳妥投资模范，应在评级报揭发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （10）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不超越本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不超越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金资产总值不得超越基金资产净值的 140%；   （12）本基金参加天下银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得超越基金资产净值 的 40%，本基金参加天下银行间同行阛阓进行债券回购的最历久限为 1 年，债券回购到期后 不得延期；   （13）本基金投资于同行存单的比例不超越基金资产净值的 20%；   （14）在职何走动日日终，捏有的买入国债期货、股指期货合约价值与有价证券市值之 和，不得超越基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内 的政府债券）、资产支捏证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；若本基金不投资 股指期货、国债期货，则不受上述限制；   （15）本基金参与股指期货走动，应当遵命下列投资比例的限制： 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 的 20%； 易日基金资产净值的 20%； 稳妥基金合同中对于股票投资比例的相关约定；    （16）本基金参与国债期货走动，应当遵命下列投资比例的限制： 的 30%； 易日基金资产净值的 30%； 值和买入、卖放洋债期货合约价值，所有这个词（轧差推测）应当稳妥基金合同中对于债券投资比 例的相关约定；    （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超越本基金资产净值的 15%；因证 券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金经管东谈主之外的成分致使基金不稳妥该 比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （18）本基金经管东谈主经管的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放期的按期开 放基金）捏有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得超越该上市公司可畅达股票的 15%；本 基金经管东谈主经管的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得超越该上市公司 可畅达股票的 30%；统统按影相关指数的组成比例进行证券投资的绽放式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （19）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回 购走动的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范围保捏一致；    （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票推论，与境内上市走动 的股票合并推测；    （21）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、           （9）、              （17）                 、（19）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基 金界限变动等基金经管东谈主之外的成分致使基金投资比例不稳妥上述规矩投资比例的，基金管 理东谈主应当在 10 个走动日内进行调理，但中国证监会规矩的特殊情形除外。    基金经管东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳妥基金合同 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                       更新的招募说明书 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳妥基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同顺利之日起运行。法律法例或监管部门另有规 定的，从其规矩。   为爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、摆布证券走动价钱偏激他不高洁的证券走动行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩遮挡的其他行为。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏激控股鞭策、实践控制东谈主或者 与其有重要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重要关联交 易的，应当稳妥基金的投资地方和投资策略，着力基金份额捏有东谈主利益优先原则，防止利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓自制合理价钱推论。关连走动必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给以暴露。重要关联走动应提交基金经管东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂然董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项 进行审查。 应当按照法律法例或监管部门的规矩推论；如法律法例或监管部门修改或调理上述投资限制、 投资遮挡性规矩，且该等调理或修改属于非强制性的，基金经管东谈主有权在履行得当规范后按 照法律法例或监管部门调理或修改后的规矩推论，并应向投资者履行信息暴露义务，但无需 基金份额捏有东谈主大会审议决定。   （五）功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：   中债空洞金钱（总值）指数收益率×70%+沪深 300 指数收益率×20%+恒生指数收益率(经 汇率调理) ×10% 。   中债空洞金钱（总值）指数由中央国债登记结算有限职业公司编制的反应中国债券阛阓 总体走势的代表性指数。该指数的样本券掩盖我国银行间阛阓和走动所阛阓，成份债券包括 国债、央行单据、金融债、企业债券、短期融资券等简直通盘债券种类，具有凡俗的阛阓代 表性，概况反应债券阛阓总体走势。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                       更新的招募说明书   沪深 300 指数是由上海证券走动所和深圳证券走动所授权，由中证指数有限公司开导的 中国 A 股阛阓指数，它的样本选自沪深两个证券阛阓，掩盖了大部分畅达市值，其成份股票 为中国 A 股阛阓中代表性强、流动性高的股票，概况反应 A 股阛阓总体发展趋势。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票阛阓中的 50 家上市股票为成份 股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是反应香港股市价幅趋势最有影响的一种 股价指数。   本基金对中债空洞金钱（总值）指数、沪深 300 指数和恒生指数分别赋予 70%、20%和 映本基金的风险收益特征。   如果指数编制单元罢手推测编制指数或篡改指数称号，或者今后法律法例发生变化，或 者有更巨擘的、更能为阛阓渊博接受的功绩相比基准推出，经与基金托管东谈主协商一致，本基 金可在履行得当规范报中国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告，无需召开基金份额 捏有东谈主大会。   （六）风险收益特征   本基金为夹杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市 场基金。本基金如果投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投资标 的、阛阓轨制以及走动功令等各异带来的独有风险。   根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者得当性经管办法》，基金经管东谈主和销售机 构按照新的风险等级分类模范对基金重新进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基 金经管东谈主和销售机构提供的评级结果为准。   （七）基金经管东谈主代表基金哄骗关连权利的处理原则及方法 捏有东谈主的利益； 欠妥利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份额捏有东谈主 利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接洽管帐师事务所观念后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                                        更新的招募说明书 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施规范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有重要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。      （九）基金的投资组合陈诉      本陈诉期自 2024 年 1 月 1 日起至 2024 年 3 月 31 日止（财务数据未经审计）                                                      。 序号                名目                  金额（元）          占基金总资产的比例（%）       其中：股票                          23，582，683.04             29.17       其中：债券                          53，687，126.45             66.40          资产支捏证券                                  -                 -       其中：买断式回购的买入返售金融资产                          -                 - 注：1、由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与所有这个词可能有尾差。 占期末资产净值比例为 3.93%。 代码           行业类别                   公允价值（元）          占基金资产净值比例（%）  A    农、林、牧、渔业                                   -                -  B    采矿业                               882，787.92             1.50  C    制造业                             6，281，686.12            10.64  D    电力、热力、燃气及水出产和供应业                   20，148.00             0.03  E    建筑业                                        -                -  F    批发和零卖业                                     -                -  G    交通运输、仓储和邮政业                    12，501，683.00            21.17  H    住宿和餐饮业                                     -                -  I    信息传输、软件和信息期间服务业                            -                -  J    金融业                                        -                -  K    房地产业                                       -                -  L    租借和商务服务业                                   -                -  M    科学研究和期间服务业                        573，650.00             0.97  N    水利、环境和大众设施经管业                              -                -  O    住户服务、修理和其他服务业                              -                -  P    栽培                                         -                -  Q    卫生和社会职业                         1，001，428.00             1.70 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                                            更新的招募说明书  R    文化、体育和文娱业                                      -                    -  S    空洞                                             -                    -       所有这个词                                 21，261，383.04                36.01 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与所有这个词可能有尾差。              行业类别                  公允价值（东谈主民币）             占基金资产净值比例（%） 通服气务 Communication Services                      -                    - 非必需破钞品 Consumer Discretionary                    -                    - 必需破钞品 Consumer Staples                           -                    - 动力 Energy                                        -                    - 金融 Financials                                    -                    - 保健 Health Care                                   -                    - 工业 Industrials                        2，280，600.00                 3.86 信息期间 Information Technology                      -                    - 材料 Materials                                     -                    - 房地产 Real Estate                                  -                    - 公用职业 Utilities                           40，700.00                 0.07 所有这个词                                    2，321，300.00                 3.93 注：1、以上分类遴聘全球行业分类模范（GICS）                        ； 序号    股票代码      股票称号   数目（股）         公允价值（元）             占基金资产净值比例（%） 序号         债券品种                 公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）        其中：政策性金融债                              -                     - 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                                             更新的招募说明书 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与所有这个词可能有尾差。 序号     债券代码       债券称号      数目（张）        公允价值（元）          占基金资产净值比例（%） 细       本基金本陈诉期末未捏有资产支捏证券。       本基金本陈诉期末未捏有贵金属。       本基金本陈诉期末未捏有权证。       本基金本陈诉期末未捏有股指期货投资，也无期间损益。       本陈诉期内，本基金未运用股指期货进行投资。       本陈诉期内，本基金未运用国债期货进行投资。       本基金本陈诉期末未捏有国债期货投资，也无期间损益。       本陈诉期内，本基金未运用国债期货进行投资。 陈诉编制日前一年内受到公开贬抑、处罚的情形       本基金投资的前十名证券的刊行主体中，浙商证券股份有限公司在陈诉编制日前一年内 曾受到地方证监局、上海证券走动所的处罚。        上述情形对上市公司的财务和筹划现象无重要影响，投资决策历程稳妥基金经管东谈主的 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                                            更新的招募说明书 轨制要求。    本基金投资的前十名股票未超出基金合同规矩的备选股票库。     序号                           称号                         金额（元） 序号       债券代码        债券称号          公允价值（元）             占基金资产净值比例（%） 注：上表包含期末捏有的处于转股期的可转变债券和可交换债券明细。    无。    无。                                  十、基金的功绩    基金经管东谈主承诺以恪遵法守、憨厚信用、远程尽责的原则经管和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来阐发。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同顺利日 为 2021 年 8 月 10 日，基金合同顺利以来（扬弃 2024 年 3 月 31 日）的投资功绩及同期基准 的相比如下表所示： 工银聚安夹杂 A          阶段             净值增       净值增长      功绩相比基      功绩相比基      ①-③      ②-④                         长率①       率模范差      准增长率③      准增长率标                                    ②                    准差④ 自基金合同顺利日起至              -0.25%      0.57%     -1.49%      0.34%    1.24%   0.23% 今 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                                           更新的招募说明书    工银聚安夹杂 C         阶段              净值增      净值增长      功绩相比基      功绩相比基      ①-③      ②-④                         长率①      率模范差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同顺利日起至              -1.30%     0.57%     -1.49%      0.34%    0.19%   0.23% 今    （2021 年 8 月 10 日至 2024 年 3 月 31 日） 注：1、本基金基金合同于 2021 年 8 月 10 日顺利。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 合基金合同对于投资范围及投资限制的规矩。                   十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息和基金应收款项以偏激他资 产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据关连法律法例、表即兴文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相寂然。   （四）基金财产的撑捏和刑事职业   本基金财产寂然于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律职业，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的规矩刑事职业外，基金财产不得被刑事职业。   基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章驱逐、被照章毁掉或者被照章宣告停业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金经管东谈主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制推论。                   十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金的绽放日和主要证券、期货走动场所平常走动的非绽放日，以 及国度法律法例规矩需要对外暴露基金净值的非绽放日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约、同行存单和银行进款本息、 应收款项、资产支捏证券、可交换债券、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金经管东谈主在确定关连金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳妥《企业管帐准则》、 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 监管部门相关规矩。 除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计量的重要事件的，应遴聘最近走动日的 报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近走动日的报价不可真确反应公允价值的， 草率报价进行调理，确定公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值期间中筹商不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产捏有者的，那么在估值期间中不应将该限制看成特征筹商。此外，基金经管东谈主不 应试虑因其大量捏有关连资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支捏的估值期间确定公允价值。遴聘估值期间确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，唯有在无法取得关连资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调理对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估值进行调理并确定公允价 值。   （四）估值方法   （1）走动所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券走动所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生重要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的重要事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如最近走动日后经 济环境发生了重要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的重要事件的，可参考访佛投资品 种的现行市价及重要变化成分，调理最近走动市价，确定公允价钱；   （2）走动所上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规矩的除外）                                    ，选取估值 日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）走动所上市走动或挂牌转让的含权固定收益品种（另有规矩的除外），选取估值日 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）走动所上市走动的可转变债券以逐日收盘价看成估值全价；走动所上市实行全价 走动的债券（可转债除外）            ，选取第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债 券（税后）应收利息得到的净价进行估值；   （5）走动所上市不存在活跃阛阓的有价证券，遴聘估值期间确定公允价值。走动所市 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 场挂牌转让的资产支捏证券，遴聘估值期间确定公允价值；   （6）对在走动所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情况下，应 以活跃阛阓上未经调理的报价看成估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表估值日公 允价值的情况下，草率阛阓报价进行调理以阐述估值日的公允价值；对于不存在阛阓行为或 阛阓行为很少的情况下，应遴聘估值期间确定其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券走动所挂牌的吞并股票 的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开导行未上市的股票，遴聘估值期间确定公允价值，在估值期间难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公开导行股票、初度公开 刊行股票时公司鞭策公开导售股份、通过大量走动取得的带限售期的股票，不包括停牌、新 刊行未上市、回购走动中的质押券等畅达受限股票，按监管机构或行业协会相关规矩确定公 允价值。 当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存 在彰着各异，未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近走动日后经济环境未发生重要变化的，遴聘最近走动日结算价估值。当日结算价及结 算功令以《中国金融期货走动所结算细目》为准。 且最近走动日后经济环境未发生重要变化的，遴聘最近走动日结算价估值。 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 基金估值的自制性。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                      更新的招募说明书 东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 规矩估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、规范及关连法 律法例的规矩或者未能充分爱戴基金份额捏有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商贬责。   根据相关法律法例，基金资产净值推测和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主承担。本基 金的基金管帐职业方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金相关的管帐问题，如经关连各方 在对等基础上充分接洽后，仍无法达成一致的观念，按照基金经管东谈主对基金净值信息的推测 结果对外给以公布。   （五）估值规范 基金份额的余额数目推测，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的错误 计入基金财产。基金经管东谈主不错建立大额赎回情形下的净值精度济急调理机制。国度另有规 定的，从其规矩。   基金经管东谈主每个职业日推测基金资产净值及各样基金份额净值，并按规矩公告。 的规矩暂停估值时除外。基金经管东谈主每个职业日对基金资产估值后，将各样基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按规矩对外公布。   （六）估值错误的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采取必要、得当、合理的步履确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错误时，视为该类 基金份额净值错误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪过变成估值错误，导致其他当事东谈主遭逢损失的，罪过的职业东谈主应当对由于该 估值错误遭逢损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估值错误处理原则”给予抵偿， 承担抵偿职业。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   上述估值错误的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据推测差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值错误职业方应实时互助各方， 实时进行更正，因更正估值错误发生的用度由估值错误职业方承担；由于估值错误职业方未 实时更正已产生的估值错误，给当事东谈主变成损失的，由估值错误职业方对径直损失承担抵偿 职业；若估值错误职业方仍是积极互助，况且有协助义务确当事东谈主有填塞的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿职业。估值错误职业方草率更正的情况向相关当事东谈主进行确 认，确保估值错误已得到更正。   （2）估值错误的职业方对相关当事东谈主的径直损失负责，不合迤逦损失负责，况且仅对 估值错误的相关径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值错误而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值错误 职业方仍草率估值错误负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值错误职业方应抵偿受损方的损失，并在 其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获 得欠妥得利确当事东谈主仍是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的赔 偿额加上仍是获取的欠妥得利返还的总和超越其实践损失的差额部分支付给估值错误职业 方。   （4）估值错误调理遴聘尽量还原至假定未发生估值错误的正确情形的形式。   估值错误被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值错误发生的原因确定 估值错误的职业方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值错误变成的损失进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值错误的职业方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值错误的更正向相关当事东谈主进行阐述。   （1）任一类基金份额净值推测出现错误时，基金经管东谈主应当立即给以纠正，通报基金 托管东谈主，并采取合理的步履防止损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值推测差错给基金和基金份额捏有东谈主变成损失需要进行抵偿时，基 金经管东谈主和基金托管东谈主应根据实践情况界定两边承担的职业，经阐述后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金管帐职业方由基金经管东谈主担任，与本基金相关的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分接洽后，尚不可达成一致时，按基金经管东谈主的建议推论，由此给基金份额捏 有东谈主和基金财产变成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   ②若基金经管东谈主推测的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐述后公告，由此给基金份额 捏有东谈主变成损失的，应根据法律法例的规矩对投资者或基金支付抵偿金，就实践向投资者或 基金支付的抵偿金额，基金经管东谈主与基金托管东谈主按照罪过进程各自承担相应的职业。   ③如基金经管东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的推测结果，天然屡次重新推测和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金经管东谈主的推测结果对 外公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金变成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   ④由于基金经管东谈主提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东谈主在履行平常复核规范后仍不可发现该错误，进而导致基金份额净值推测错误而引起的基金 份额捏有东谈主和基金财产的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   （4）基金经管东谈主和基金托管东谈主由于各自期间系统建树而产生的净值推测尾差，以基金 经管东谈主推测结果为准。   （5）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业有通行作念 法，在不扞拒法律法例且不损伤投资者利益的前提下，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等 和保护基金份额捏有东谈主利益的原则重新协商确定处理原则。   （七）暂停估值的情形 原因暂停营业时； 基金经管东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐述   基金资产净值和各样基金份额净值由基金经管东谈主负责推测，基金托管东谈主负责进行复核。 基金经管东谈主应于每个职业日走动结果后推测当日的基金资产净值和各样基金份额净值并发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值推测结果复核阐述后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 按规矩对基金净值给以公布。   （九）特殊情形的处理 金资产估值错误处理。 机构发送的数据错误，或国度管帐政策变更、阛阓功令变更等，基金经管东谈主和基金托管东谈主虽 然仍是采取必要、得当、合理的步履进行检查，但未能发现错误的，由此变成的基金资产估 值错误，基金经管东谈主和基金托管东谈主罢职抵偿职业。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应当积极采取 必要的步履排斥或平定由此变成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并暴露主袋账户 的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户的基金净值信息。                    十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类                     《基金合同》顺利后与基金关连的信息暴露费 用；   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付形式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。经管费的推测方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致的财务数据， 自动在月初 5 个职业日内，按照指定的账户旅途进行资金支付，基金经管东谈主无需再出具资金 划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进 行查对，如发现数据不符，实时研究基金托管东谈主协商贬责。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的推测方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致的财务数据， 自动在月初 5 个职业日内，按照指定的账户旅途进行资金支付，基金经管东谈主无需再出具资金 划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进 行查对，如发现数据不符，实时研究基金托管东谈主协商贬责。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金 份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提。推测方法如下：   H＝E×C 类基金份额销售服务费年费率÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致的财务数据， 自动在月初 3 个职业日内，按照指定的账户旅途进行资金支付，基金经管东谈主无需再出具资金 划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进 行查对，如发现数据不符，实时研究基金托管东谈主协商贬责。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据相关法例及相应合同规矩，按 用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主根据基金经管东谈主指示并参照行业旧例从基金 财产中支付。   （三）不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 损失； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费，其他用度详见招 募说明书“侧袋机制”部分或关连公告的规矩。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例推论。基金财 产投资的关连税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度相关 税收征收的规矩代扣代缴。                   十四、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连用度后的 余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指扬弃收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已达成收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，具体收益分拨安排详见基金经管东谈主届时公告； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不取舍，本基金默许的收益分 配形式是现款分红； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不可低于面值；   在对基金份额捏有东谈主利益无本质不利影响的情况下，基金经管东谈主可在法律法例允许的前 提下经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行得当规范后酌情调理以上基金收益 分拨原则，此项调理不需要召开基金份额捏有东谈主大会，但应于变更实施日前在规矩绪论公告。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                        更新的招募说明书   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时候、分拨数额及比例、分拨形式等内容。   （五）收益分拨决策简直定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息暴露办法》 的相关规矩在规矩绪论公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏 有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的推测方法，依照《业务功令》 推论。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋机制”部分 的规矩。                   十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度暴露； 按影相关规矩编制基金管帐报表； 两边约定的其他形式阐述。   （二）基金的年度审计 法》规矩的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 务所需按照《信息暴露办法》的相关规矩在规矩绪论公告。                   十六、基金的信息暴露   （一）本基金的信息暴露应稳妥《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息暴露办法》                                   、《流动性风 险经管规矩》、       《基金合同》偏激他相关规矩。关连法律法例对于信息暴露的规矩发生变化时， 本基金从其最新规矩。   （二）信息暴露义务东谈主   本基金信息暴露义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主大会的基金 份额捏有东谈主等法律、行政法例和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和作恶东谈主组织。   本基金信息暴露义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根底起点，按照法律法例和中国 证监会的规矩暴露基金信息，并保证所暴露信息的真确性、准确性、好意思满性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息暴露义务东谈主应当在中国证监会规矩时候内，将应予暴露的基金信息通过中国 证监会规矩绪论暴露，并保证基金投资者概况按照《基金合同》约定的时候和形式查阅或者 复制公开暴露的信息尊府。   （三）本基金信息暴露义务东谈主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开暴露的信息应遴聘华文文本。同期遴聘外文文本的，基金信息暴露义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开暴露的信息遴聘阿拉伯数字；除非常说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开暴露的基金信息   公开暴露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管合同、基金家具尊府撮要、基金份额发售 公告   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额捏 有东谈主大会召开的功令及具体规范，说明基金家具的性情等波及基金投资者重要利益的事项的 法律文献。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   （2）基金招募说明书应当最大限制地暴露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具性情、风险揭示、信息暴露及基金份额捏有东谈主 服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息发生重要变更的，基金经管东谈主应 当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管合同是界定基金托管东谈主和基金经管东谈主在基金财产撑捏及基金运作监督等 行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具尊府概若是基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供简明的基金 撮要信息。     《基金合同》顺利后，基金家具尊府撮要的信息发生重要变更的，基金经管东谈主应 当在三个职业日内，更新基金家具尊府撮要，并登载在规矩网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金家具尊府撮要其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金拒绝运 作的，基金经管东谈主不再更新基金家具尊府撮要。   （5）基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书指示性公告、《基金合同》指示性公告登载在规矩报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具尊府撮要、《基金合同》和基金托管合同登载 在规矩网站上，并将基金家具尊府撮要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应 当同期将《基金合同》、基金托管合同登载在规矩网站上。   基金经管东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在规矩绪论上登载《基金合同》顺利 公告。   《基金合同》顺利后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应当至少每周 在规矩网站暴露一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个绽放日的次日，通 过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点暴露绽放日的各样基金份额的基金份额净值和 基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规矩网站暴露半年度和年度 终末一日的各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献上载明基金份额申购、赎 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 回价钱的推测形式及相关申购、赎回费率，并保证投资者概况在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息尊府。   基金经管东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度陈诉登载 在规矩网站上，并将年度陈诉指示性公告登载在规矩报刊上。基金年度陈诉中的财务管帐报 告应当经过稳妥《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计。   基金经管东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中期陈诉登 载在规矩网站上，并将中期陈诉指示性公告登载在规矩报刊上。   基金经管东谈主应当在季度结果之日起 15 个职业日内，编制完成基金季度陈诉，将季度报 告登载在规矩网站上，并将季度陈诉指示性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者 年度陈诉。   如陈诉期内出现单一投资者捏有基金份额达到或超越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在按期陈诉“影响投资者决策的其他重要信息”项下 暴露该投资者的类别、陈诉期末捏有份额及占比、陈诉期内捏有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金经管东谈主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中暴露基金组合资产情况偏激流动性风险 分析等。   本基金发生重要事件，相关信息暴露义务东谈主应当在 2 日内编制临时陈诉书，并登载在规 定报刊和规矩网站上。   前款所称重要事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重要影响 的下列事件：   （1）基金份额捏有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》拒绝、基金计帐；   （3）转变基金运作形式、基金合并；   （4）更换基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金经管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金经管东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金经管东谈主变更捏有百分之五以上股权的鞭策、基金经管东谈主的实践控制东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                       更新的招募说明书   （9）基金经管东谈主的高等经管东谈主员、基金司理和基金托管东谈主挑升基金托管部门负责东谈主发 生变动；   （10）基金经管东谈主的董事在最近 12 个月内变更超越百分之五十，基金经管东谈主、基金托 管东谈主挑升基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动超越百分之三十；   （11）波及基金财产、基金经管业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金经管东谈主或其高等经管东谈主员、基金司理因基金经管业务关连步履受到重要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其挑升基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关连步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏激控股鞭策、实践控制 东谈主或者与其有重要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重要 关联走动事项，但中国证监会另有规矩的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）经管费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提形式和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金运行办理申购、赎回；   （18）本基金发生多量赎回并缓期办理；   （19）本基金一语气发生多量赎回并暂停接受赎回恳求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回恳求或重新接受申购、赎回恳求；   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）调理基金份额类别；   （23）发生波及基金申购、赎回事项调理或潜在影响投资者赎回等重要事项时；   （24）基金经管东谈主遴聘舞动订价机制进行估值；   （25）本基金出现一语气 30、40、45 个职业日基金份额捏有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形时；   （26）基金信息暴露义务东谈主以为可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何大众绪论中出现的或者在阛阓荣华传的音尘可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额捏有东谈主权益的，关连 信息暴露义务东谈主洞悉后应当立即对该音尘进行公开领略。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   基金合同拒绝的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并制 作计帐陈诉。基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在规矩网站上，并将计帐陈诉指示性公 告登载在规矩报刊上。   基金经管东谈主应在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等按期陈诉和招募说明书（更新）等文 件中暴露股指期货走动情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险地方等，并充分揭 示股指期货走动对基金总体风险的影响以及是否稳妥既定的投资政策和投资地方等。   基金经管东谈主应在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等按期陈诉和招募说明书（更新）等文 件中暴露国债期货走动情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险地方等，并充分揭 示国债期货走动对基金总体风险的影响以及是否稳妥既定的投资政策和投资地方等。   基金经管东谈主应在基金年度陈诉及中期陈诉中暴露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏 证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内通盘的资产支捏证券明细。基金经管东谈主应在基金季 度陈诉中暴露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和陈诉期 末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支捏证券明细。   本基金实施侧袋机制的，关连信息暴露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的规矩进行信息暴露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   基金经管东谈主应当在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等按期陈诉和招募说明书（更新）等 文献中暴露港股通投资标的股票的投资情况，包括陈诉期末本基金在香港地区证券阛阓的权 益投资漫衍情况及按关连法律法例及中国证监会要求暴露港股通投资标的股票的投资明细 等内容。   （六）信息暴露事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息暴露经管轨制，指定挑升部门及高等经管东谈主 员负责经管信息暴露事务。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应加强对未公开暴露基金信息的管控，并建立基金明锐信息知 情东谈主登记轨制。基金经管东谈主、基金托管东谈主及关连从业东谈主员不得泄露未公开暴露的基金信息。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                      更新的招募说明书   基金信息暴露义务东谈主公开暴露基金信息，应当稳妥中国证监会关连基金信息暴露内容与 格式准则等法律法例规矩。   基金托管东谈主应当按照关连法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 经管东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按期陈诉、 更新的招募说明书、基金家具尊府撮要、基金计帐陈诉等公开暴露的关连基金信息进行复核、 审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子阐述。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中取舍一家报刊暴露本基金信息。基金经管东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金信息，并保证关连报送信 息的真确、准确、好意思满、实时。   为强化投资者保护，进步信息暴露服务质地，基金经管东谈主应当自中国证监会规矩之日起， 按照中国证监会规矩向投资者实时提供对其投资决策有重要影响的信息。   为基金信息暴露义务东谈主公开暴露的基金信息出具审计陈诉、法律观念书的专科机构，应 当制作职业底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》拒绝后 10 年。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求暴露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金平常投资操作的前提 下，自主进步信息暴露服务的质地。具体要求应当稳妥中国证监会及自律功令的关连规矩。 前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息暴露文献的存放与查阅   照章必须暴露的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律法例规矩将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸信息暴露的情形   当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸暴露基金关连信息： 营业时；                   十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施规范   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份额捏有 东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接洽管帐师事务所观念后，不错依 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。基金经管 东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金经管东谈主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金经管东谈主和基金服务机构应以基金份额捏有东谈主的原有账户份额为 基础，阐述相应侧袋账户基金份额捏有东谈主名册和份额。当日收到的申购恳求，按照启用侧袋 机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户的赎回恳求并支付赎回 款项。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金经管东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和转变。基金份额捏有东谈主 恳求申购、赎回或转变侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转变恳求将被回绝。   （2）主袋账户   基金经管东谈主将照章保障主袋账户份额捏有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金经管东谈主在关连公告中规矩。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金 经管东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回恳求或减速支付赎回款项。   本招募说明书“基金份额的申购、赎回与转变”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账户 份额。多量赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回恳求超越前一绽放日主袋账户总份额 的 10%认定。   （3）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金经管东谈主草率侧袋账户份额实行寂然经管，主袋账户沿用原基金 代码，侧袋账户使用寂然的基金代码。   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户；且本基金的各项投资运 作地方和基金功绩地方应当以主袋账户资产为基准。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个走动日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋机制实施期间，基金经管东谈主、基金服务机构在推测基金功绩关连地方时仅筹商主袋 账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在推测基金功绩关连地方时按投资损失 处理。基金经管东谈主、基金服务机构在展示基金功绩时，应当就前述情况进行充分的解释说明， 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 幸免引起投资者曲解。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费，其他用度详见届 时发布的关连公告。因启用侧袋机制产生的接洽、审计用度等由基金经管东谈主承担。   主袋账户的经管费和托管费仍按主袋账户基金资产净值看成基数计提。主袋账户的 C 类基金份额的销售服务费仍按主袋账户 C 类基金份额的基金资产净值看成基数计提。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额餍足基金合同收益分拨条件的情形下，基金经管东谈主 可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   基金经管东谈主应按照招募说明书“基金的信息暴露”部分规矩的基金净值信息暴露形式 和频率暴露主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金经管东谈主应当暂停暴露侧 袋账户的基金净值信息。   （2）按期陈诉   基金经管东谈主应当按照法律法例的规矩在基金按期陈诉中暴露陈诉期内特定资产处置进 展情况，暴露陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价钱，不看成基金经管东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施期间，基金按期陈诉中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户关连信息在按期陈诉中单独进行暴露。管帐师事务所对基金年度陈诉进行审计时，草率 陈诉期内基金侧袋机制运行关连的管帐核算和年度陈诉暴露，推论得当规范并发表审计观念。   （3）临时陈诉   基金经管东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生重要影响的事项后应实时发布临时公告。侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金经管东谈主在每次处置变现后均应按照关连法律法例要求实时发布临 时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及规范、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险指示等重要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账户份额捏有 东谈主支付的款项、关连用度发生情况等重要信息。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   基金经管东谈主将按照基金份额捏有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给以处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额捏有东谈主支付对应款项。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金 经管东谈主齐将实时向侧袋账户份额捏有东谈主支付已变现部分对应的款项。   侧袋账户资产统统计帐后，基金经管东谈主应刊出侧袋账户。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制和拒绝侧袋机制后，实时遴聘稳妥《中华东谈主民共和国证 券法》规矩的管帐师事务所进行审计并暴露专项审计观念。   （三）本部分对于侧袋机制的关连规矩，但凡径直援用法律法例或监管功令的部分，如 将来法律法例或监管功令修改导致关连内容被取消或变更的，或将来法律法例或监管功令针 对侧袋机制的内容有进一步规矩的，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行得当规范后， 可径直对本部天职容进行修改和调理，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。                   十八、风险揭示   本基金的投资风险包括投资组合的风险、经管风险、合规性风险、操作风险、本基金的 特定风险、本基金主要的流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险以偏激他风险。   （一）投资组合的风险   证券阛阓价钱因受多样成分的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜在的风险，本 基金的阛阓风险开始于基金股票资产与债券资产阛阓价钱的波动。影响股票与债券阛阓价钱 波动的风险包括但不限于以下多种风险成分：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券阛阓价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的特色，证券阛阓的收益水平受到宏不雅经济运行现象的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。   （3）利率风险   金融阛阓利率的波动会导致股票阛阓及债券阛阓的价钱和收益率的变动，同期径直影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   （4）通货彭胀风险   基金份额捏有东谈主的收益将主要通过现款格式来分拨，如果发生通货彭胀，现款的购买力 会下降，从而影响基金的实践收益。   （5）上市公司筹划风险   上市公司的筹划受多种成分影响。如果基金所投资的上市公司筹划不善，其股票价钱可 能着落，或者概况用于分拨的利润减少，使基金投资收益下降。天然本基金可通过分散化投 资减少这种非系统性风险，但并不可统统排斥该种风险。   （6）债券收益率弧线变动的风险   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行迁徙相关的风险，单一的久期地方并 不可充分反应这一风险的存在。   （7）再投资风险   阛阓利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的 价钱风险互为消长。   债券刊行东谈主出现失约、回绝支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地裁汰导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券走动敌手因失约而产生的证券交割风险。   因阛阓走动量不及，导致证券不可赶紧、低成腹地转变为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金莫得填塞的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   （二）经管风险   在基金经管运作过程中，基金经管东谈主的研究水平、投资经管水平径直影响基金收益水平， 如果基金经管东谈主对经济时势和证券阛阓判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现空虚， 齐会影响基金的收益水平。   （三）合规性风险   是指本基金的投资运作不稳妥关连法律、法例的规矩和基金合同的要求而带来的风险。   （四）操作风险   基金运作过程中，因里面控制存在颓势或者东谈主为成分变成操作空虚或违抗操作规程等引 致的风险，举例，越权违法走动、管帐部门讹诈、走动错误、IT 系统故障等风险。   （五）本基金特定风险 资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）。本基金投资于同行存单的比例不超越 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 基金资产净值的 20%。本基金投资于可转变债券、可交换债券的比例不超越基金资产净值的 保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例所有这个词不低于基金资产净值的 5%，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   本基金经管东谈主将阐发专科研究上风，加强对阛阓、上市公司基本面和固定收益类家具的 深切研究，捏续优化组合配置，以控制特定风险。   本基金可投资于港股通投资标的股票，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场轨制以及走动功令等各异带来的独有风险。包括但不限于以下风险：   （1）港股走动失败风险   港股通业务试点期间存在逐日额度。在香港联合走动通盘限公司运行前阶段，当逐日额 度使用罢了的，新增的买单申报将濒临失败的风险；在联交所一语气走动时段，当日额度使用 罢了的，当日本基金将濒临不可通过港股通进行买入走动的风险。   （2）港股阛阓股价波动较大的风险   港股阛阓实行 T+0 反转走动，且对个股不设涨跌幅限制，因此逐日涨跌幅空间相对较大， 港股股价可能阐发出比 A 股更为剧烈的股价波动，使基金濒临较大的投资风险。   （3）汇率风险   当本基金通过港股通投资香港阛阓股票的，在走动时候内提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖出参考汇率，并未便是最终结算汇率。港股通走动日日终，中国证券登记结算有限 职业公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔走动，确定走动实践适用的结算 汇率，汇率波动可能对基金的投资收益变成损失，故本基金投资濒临汇率风险。   （4）港股通机制下走动日不连贯可能带来的风险   唯有内地和香港两地均为走动日且概况餍足结算安排的走动日才为港股通走动日，在内 地开市香港休市的情形下，港股通不可平常走动，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动 性风险；   （5）境外阛阓的风险   本基金通过港股通投资于香港阛阓，受香港阛阓宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政 策、产业政策、走动功令、结算、托管以偏激他运作风险等多种成分的影响，上述成分的波 动和变化可能会使基金资产收益以及平常的申购赎回临濒临一定风险。   由于香港阛阓适用不同法律法例的原因，可能导致本基金通过港股通的某些投资步履受 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 到限制或合同不可平常推论，从而使得基金资产濒临损失的可能性。此外，香港阛阓可能会 时时采取某些管制步履，如本钱或外汇管制、充公资产以及征收高额税收等，从而对基金收 益以及基金资产带来不利影响。   香港阛阓对上市公司日常筹划行为的管帐处理、财务报表暴露等管帐核算模范的规矩可 能与境内存在一定各异，可能导致基金司理对港股通标的公司盈利才调、投资价值的判断产 生偏差，从而给本基金投资带来潜在风险。   香港阛阓在税务方面的法律法例可能与境内存在一定各异，可能会要求基金就股息、利 息、本钱利得等收益向当地税务机构缴征税金，该步履会使基金收益受到一定影响。此外， 香港阛阓的税收规矩可能发生变化，或者实施具有考究力的改造，从而导致基金向该阛阓所 在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预测的迥殊税项。   当香港出现台风、玄色暴雨或者联交所规矩的其他情形时，联交所将可能停市，投资者 将濒临在停市期间无法进行港股通走动的风险；出现上交所证券走动服务公司认定的走动异 常情况时，上交所证券走动服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将面 临在暂停服务期间无法进行港股通走动的风险。 投资于港股或取舍不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。 将影响本基金的资产配置，从而影响本基金的风险收益水平。另外，刊行股票的配售比例、 中签率的不确定性，或其他发售形式的不确定性，也可能使本基金濒临更多的不确定成分。 性，当出现不利行情时，股价指数轻微的变动就可能会使投资东谈主权益遭逢较大损失。股指期 货遴聘逐日无欠债结算轨制，如果莫得在规矩的时候内补足保证金，按规矩将被强制平仓， 可能给投资带来重要损失。 性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东谈主权益遭逢较大损失。国债期 货遴聘逐日无欠债结算轨制，如果莫得在规矩的时候内补足保证金，按规矩将被强制平仓， 可能给投资带来重要损失。   本基金可投资资产支捏证券，资产支捏证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 用风险等风险。价钱波动风险指的是阛阓利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产支捏证券阛阓界限及走动活跃进程的影响，资产支捏证券可能无法 在吞并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金 所投资的资产支捏证券之债务东谈主出现失约，或在走动过程中发生交收失约，或由于资产支捏 证券信用质地裁汰导致证券价钱下降，变成基金财产损失。   《基金合同》顺利后，一语气 50 个职业日出现基金份额捏有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5，000 万元情形的，基金经管东谈主在履行计帐规范后拒绝基金合同，无需召开基 金份额捏有东谈主大会审议。故投资者还将濒临基金合同拒绝的风险。   基金资产可投资于存托凭证，会濒临与鼎新企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制 以及走动机制等各异带来的独有风险，包括但不限于鼎新企业业务捏续才和洽盈利才调等经 营风险，存托凭证捏有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鞭策在法律地位、享有权利等方面存在差 异可能激励的风险；存托合同自动拘谨存托凭证捏有东谈主的风险；存托凭证捏有东谈主在分红派息、 哄骗表决权等方面的特殊安排可能激励的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市变成存托 凭证价钱各异以及受境外阛阓影响走动价钱大幅波动的风险；存托凭证捏有东谈主权益被摊薄的 风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在捏续信息暴露监管方面与境内可能存在各异的风 险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险等。   鉴于基金经管东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法例、税收政 策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资陈诉和/或本金承担征税义务。 因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍由本基金财产承担。   （六）本基金主要的流动性风险及风险经管方法说明   本基金将加强对绽放式基金申购法子的经管，合理控制基金份额捏有东谈主辘集度，审慎确 认大额申购恳求，在当接受申购恳求对存量基金份额捏有东谈主利益组成潜在重要不利影响时， 基金经管东谈主将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、 暂停基金申购等步履对基金界限给以控制，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。具体 内容详见本招募说明书第八章。   本基金可投资于国内照章刊行上市的股票、港股通投资标的股票、存托凭证、债券、债 券回购、银行进款和其他短期投资品种等。一般情况下，这些资产阛阓流动性较好，不错支 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 捏本基金的投资和草率日常申赎的需要，但不拔除在特定阶段、特定阛阓环境下特定投资标 的出现流动性较差的情况。因此，本基金投资于上述资产时，可能存在以卑劣动性风险：一 是基金经管东谈主建仓或进行组合调理时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期 的价钱买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被迫以不得当的价钱卖出股票、债券或 其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。根据《流动性风险经管规矩》的关连要求， 本基金会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险经管步履，有用控制本基 金流动性风险，保护基金投资者的正当权益。   在本基金出现多量赎回情形下，基金经管东谈主不错根据基金那时的资产组合现象或多量赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额捏有东谈主在单个 绽放日恳求赎回基金份额超越基金总份额一定比例以上的，基金经管东谈主不错先行对其采取延 期办理赎回恳求的步履。具体内容详见本招募说明书第八章。   本基金可能实施备用的流动性风险经管器具，以更好地草率流动性风险。基金经管东谈主经 与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到自制对待的前提下，可依照法律法例及基金合同的约 定，空洞运用各样流动性风险经管器具，对赎回恳求等进行控制调理，看成特定情形下基金 经管东谈主流动性风险经管的缓助步履，包括但不限于：   （1）缓期办理多量赎回恳求   投资东谈主具体请参见本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与转变”中的“（十）巨 额赎回的情形及处理形式”，防备了解本基金缓期办理多量赎回恳求的情形及规范。在上述 情形下，投资者部分赎回恳求可能将被缓期办理，同期投资东谈主完成基金赎回时的基金份额净 值可能与其提交赎回恳求时的基金份额净值不同。   （2）暂停接受赎回恳求   投资东谈主具体请参见本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与转变”中的“（九）暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形”，防备了解本基金暂停接受赎回恳求的情形及规范。在 此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回恳求可能被回绝。   （3）减速支付赎回款项   投资东谈主具体请参见本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与转变”中的“（九）暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形”，防备了解本基金减速支付赎回款项的情形及规范。在 此情形下，投资东谈主接收赎回款项的时候将可能比一般平常情形下有所延伸。   （4）暂停基金估值   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商一致，本基金 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 应当暂停基金估值。在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，基金申购赎回恳求 或被暂停，或被减速支付赎回款项。   （5）舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主不错遴聘舞动订价机制，以确保基金 估值的自制性，具体处理原则与操作表率着力关连法律法例以及监管部门、自律功令的规矩。   （6）收取短期赎回费   本基金对捏续捏有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产。   当基金经管东谈主实施流动性风险经管器具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不可申购本基金、赎回恳求不可阐述或者赎回款项延伸到账、如捏有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费变成收益损失等、遴聘舞动订价时还将产生更高的申购赎回成本。指示投 资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商 一致，并接洽管帐师事务所观念后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧 袋机制实施期间，侧袋账户份额将罢手暴露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和转变， 基金份额捏有东谈主可能濒临无法实时获取侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金经管东谈主 将按照捏有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给以处置变现等形式，实时向侧袋账户份额 捏有东谈主支付对应款项，但因特定资产的变面前候具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定 性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额捏有东谈主可能因此濒临损 失。   实施侧袋机制期间，因本基金不暴露侧袋账户的基金净值信息，即便基金经管东谈主在基金 按期陈诉中暴露陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金经管东谈主不承担任何保证和承 诺的职业。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东谈主推测各项投资运作地方和基金功绩地方时仅需筹商主袋账 户资产，并根据关连规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金暴露的功绩地方不可反应特定资产的真不二价值及变化情况。   （七）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 货阛阓渊博礼貌等作念出的概述性花样，代表了一般阛阓情况下本基金的历久风险收益特征。 销售机构（包括基金经管东谈主直销机构和销售机构）根据关连法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构遴聘的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才调与家具风险之间的匹配考试。   （八）其他风险   干戈、天然灾害等不可抗力成分的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可能导致基金 资产的损失。金融阛阓危境、行业竞争、代理商失约等超出基金经管东谈主自身径直控制才调之 外的风险，可能导致基金或者基金份额捏有东谈主利益受损。          十九、基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可不经 基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后依照《信息暴露办法》的相关规矩在规矩绪论公告。   （二）     《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行关连规范后，                    《基金合同》应当拒绝： 联贯的；   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 勉、尽责地履行基金合同和托管合同规矩的义务，爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》拒绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐陈诉出具法 律观念书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关重要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经稳妥《中华东谈主民共和国证 券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在规矩网站上，并将计帐陈诉指示性 公告登载在规矩报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法定最低期限。                   二十、基金合同的内容摘录   基金合同的内容摘录见附件一。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                        更新的招募说明书              二十一、基金托管合同的内容摘录   基金托管合同的内容摘录见附件二。              二十二、对基金份额捏有东谈主的服务   基金经管东谈主承诺为本基金的份额捏有东谈主提供一系列的服务，并根据基金份额捏有东谈主的需 要和阛阓的变化，加多或变更服务名目。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额捏有东谈主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）参加“网上走动” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额捏有东谈主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 取舍自助服务后，根据语音指示按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额捏有东谈主预留的电子邮箱向其提 供份额及走动对账的一种电子化的账单格式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、期间走动明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应期间内有交 易或终末一个走动日仍捏有份额的投资东谈主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时候为每 月、季、年度结果后 15 个职业日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额捏有东谈主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单格式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且终末一个走动日仍捏有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时候为每季度结果后 15 个职业日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额捏有东谈主提供份额及走动对账 的一种书面化的账单格式。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第 1 季度、 第 2 季度、第 3 季度结果后向定制季度对账单且在季度内有走动的投资东谈主寄送季度对账单， 在每年第 4 季度结果后向定制季度纸质对账单且在年度内有走动或终末一个走动日仍捏有 份额的投资东谈主寄送年度对账单，同期公司向定制年度对账单且在年度内有走动或终末一个交 易日仍捏有份额的投资东谈主寄送年度对账单，寄出时候为每季度或年度结果后的 15 个职业日 内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他格式主动向通过工银瑞信直销系统捏有 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 本公司基金份额的投资东谈主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额捏有东谈主场酬酢易的对账单，不提供基金份额捏有东谈主 的场内走动（本基金是否支捏场内走动，请以基金合同和招募说明书关连条件为准）对账单 服务，基金份额捏有东谈主可到销售机构走动网点打印或通过走动网点提供的自助、电话、网上 服务等渠谈查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，变成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理关连信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因走动对账单记录信息属于个东谈主诡秘，如基金份 额捏有东谈主取舍邮寄形式，请务必预留正确的通信地址及研究形式，并实时进行更新。因基金 份额捏有东谈主个东谈主原因导致无法送达或送达错误，公司不承担任何职业。                               （3）本基金经管东谈主提 供的尊府邮寄服务原则上遴聘邮政平信邮寄形式，由公司寄托具有邮政业务服务天禀的第三 方进行处理，公司采取必要安全防护步履，但并不合邮寄尊府的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额捏有东谈主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话恳求定制信息服务，基金管 理东谈主通过短信、电子邮件等形式发送基金份额捏有东谈主定制的信息。可定制的内容包括：家具 信息、基金净值、阛阓资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的实践需要，当令调 整定制信息的内容、条件和形式。   除了发送基金份额捏有东谈主定制的各样信息外，基金公司也会按期或不按期向预留有用手 机号码及电子邮箱地址的基金份额捏有东谈主发送基金分红、投资者栽培信息、节日请安、家具 推论偏激他与家具、服务关连的文告等信息。如基金份额捏有东谈主不但愿接收到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消关连服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额捏有东谈主提供本基金家具信息、基金投资陈诉、宏不雅时势分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获取关连资讯，基金份额捏有东谈主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额捏有东谈主洞悉并同意基金经管东谈主可根据基金份额捏有东谈主预留的个东谈主信息不按期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种形式或渠谈为基金份额捏有东谈主提供 与基金份额捏有东谈主关连的账户服务文告、走动阐述文告、重要公告文告、行为音尘、营销信 息、基金份额捏有东谈主关心等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和诡秘政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东谈主工服 务形式退订。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                                                更新的招募说明书     （四）对于集结形式     公司提供多种集结形式，供基金份额捏有东谈主与公司实时雷同，主要包括：     （1）东谈主工电话服务：我公司为基金份额捏有东谈主提供每天 24 小时东谈主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金家具接洽、业务功令解答及直销电子自助走动（含 APP、网上走动、微 信自助走动）接洽等服务。     （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额捏有东谈主可通过热线 电话自助查询基金走动、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。     （3）电话留言服务：基金份额捏有东谈主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将相关疑问、建议及研究形式见告公司，基金经管东谈主在接收基金份额 捏有东谈主服务需求后将在一个职业日内给予回复。     公司官方网站、手机 APP 和微服气务平台建树了“在线客服”栏目，基金份额捏有东谈主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线形式进行关连业务接洽。     （1）东谈主工服务：在线东谈主工服务时候为每天 24 小时，内容包括：基金家具接洽、业务规 则解答及直销电子自助走动（含 APP、网上走动、微信自助走动）接洽等服务。     （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助接洽服务，基金份额捏有东谈主可通过在线客服 机器东谈主对基金家具、业务功令等方面内容进行自助接洽。     基金份额捏有东谈主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将相关疑问、建议及研究形式见告公司，基金经管东谈主在接收基金份额捏有东谈主服务需求 后将在一个职业日内给予回复。     （五）对于电子化走动     基金份额捏有东谈主不错通过本公司电子自助走动系统（7*24 小时服务）办理基金走动业 务，包括：基金认购、申购、按期定额申购、赎回、转变、撤单、分红形式变更及查询等业 务。电子化走动形式有：     网上走动：基金份额捏有东谈主不错使用多家银行的银行卡通过网上走动系统自助办理基金 交         易          业          务            。        网          址    ： https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。     手机 APP：操作简便、应用天真，基金份额捏有东谈主可随处随时通过手机 APP 办理业务。 下载形式：基金份额捏有东谈主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                            更新的招募说明书 阛阓、腾讯应用宝、小米应用阛阓等应用阛阓搜索下载。   微信走动：基金份额捏有东谈主可通过关注“工银微金钱或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金走动业务。   相关基金经管东谈主直销电子自助走动具体功令请参考公司官方网站关连公告和业务功令。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额捏有东谈主提供账户信息、走动信息、家具信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/转变/按期定额查询搭理器具、金钱俱乐部积分兑换、客户 行为参与和交流等服务。   （七）对于微服气务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供搭理资讯、基金信息查询及投资者 栽培等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微金钱” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微金钱”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额捏有东谈主观念、建议或投诉受理   基金份额捏有东谈主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠谈或形式对基金经管东谈主和销售机构建议观念、建议或投诉。   （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请研究本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构仍是全面意会了本招募说明书。                   二十三、其他应暴露事项              二十四、招募说明书的存放及查阅形式   本基金招募说明书存放在基金经管东谈主的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。   基金经管东谈主保证文本的内容与公告的内容统统一致。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书                   二十五、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金注册的文献   （二）     《工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金托管合同》   （四）法律观念书   （五）基金经管东谈主业务履历批件、营业牌照   （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业牌照   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金经管东谈主理公场所、营业场所，第（六）项 文献存放于基金托管东谈主的办公场所。基金投资者在营业时候可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。                              工银瑞信基金经管有限公司                                二〇二四年十一月五日 附件一   基金合同内容摘录   （一）基金份额捏有东谈主、基金经管东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他相关规矩，基金份额捏有东谈主的权利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章恳求赎回或转让其捏有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息尊府；   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他相关规矩，基金份额捏有东谈主的义务包括但不限于：   （1）负责阅读并遵命《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价值，自主 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息暴露，实时哄骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或转变款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》拒绝的有限职业；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）推论顺利的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金走动过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他相关规矩，基金经管东谈主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法例和《基金合同》寂然运用并经管基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例规矩或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律规矩监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违抗了《基 金合同》及国度相关法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要步履保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连步履进行监督和处理；   （9）担任或寄托其他稳妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》规矩的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律规矩决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回或转变恳求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司哄骗鞭策权利，为基金的利益哄骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益哄骗诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （15）取舍、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 务的外部机构；   （16）在稳妥相关法律、法例的前提下，制订和调理相关基金认购、申购、赎回、转变、 非走动过户、转托管和收益分拨等的业务功令；   （17）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他相关规矩，基金经管东谈主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以憨厚信用、严慎远程的原则经管和运用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹划形式 经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保证所经管 的基金财产和基金经管东谈主的财产互相寂然，对所经管的不同基金分别经管，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关规矩外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取得当合理的步履使推测基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法稳妥《基 金合同》等法律文献的规矩，按相关规矩推测并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》偏激他相关规矩，履行信息暴露及陈诉义务；   （12）保守基金买卖渊博，不泄露基金投资筹划、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》偏激他相关规矩另有规矩外，在基金信息公开暴露前应予狡饰，不向他东谈主泄露，但根据 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提 供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额捏有东谈主分拨基金 收益；   （14）按规矩受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他相关规矩召集基金份额捏有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   （16）按规矩保存基金财产经管业务行为的管帐账册、报表、记录和其他关连尊府不少 于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在规矩时候发出，况且保证投资者 概况按照《基金合同》规矩的时候和形式，随时查阅到与基金相关的公开尊府，并在支付合 理成本的条件下得到相关尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑捏、清理、估价、变现和分拨；   （19）濒临驱逐、照章被毁掉或者被照章宣告停业时，实时陈诉中国证监会并文告基金 托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额捏有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿职业，其抵偿职业不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额捏有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的行 为承担职业；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施其他法律步履；   （24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可顺利，基金 经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后   （25）推论顺利的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他相关规矩，基金托管东谈主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全撑捏基金财 产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违抗《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成重要损失的情形，应呈报中国证监 会，并采取必要步履保护基金投资者的利益；   （4）根据关连阛阓功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 理证券、期货走动资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他相关规矩，基金托管东谈主的义务包括但不限于：   （1）以憨厚信用、远程尽责的原则捏有并安全撑捏基金财产；   （2）建立挑升的基金托管部门，具有稳妥要求的营业场所，配备填塞的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜；   （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产互相寂然；对 所托管的不同的基金分别建树账户，寂然核算，分账经管，保证不同基金之间在账户建树、 资金划拨、账册记录等方面互相寂然；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、                     《托管合同》偏激他相关规矩外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）撑捏由基金经管东谈主代表基金缔结的与基金相关的重要合同及相关凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》、 《托管合同》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖渊博，除《基金法》、《基金合同》                           、《托管合同》偏激他相关规矩另 有规矩外，在基金信息公开暴露前给以狡饰，不得向他东谈主泄露，但根据监管机构、司法机关 等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金经管东谈主推测的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为相关的信息暴露事项；   （10）对基金财务管帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具观念，说明基金经管 东谈主在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》、                       《托管合同》的规矩进行；如果基金经管 东谈主有未推论《基金合同》、            《托管合同》规矩的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采取了得当 的步履；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关连尊府不少于法定最低期限；   （12）从基金经管东谈主或其寄托的登记机构处接收并保存基金份额捏有东谈主名册；   （13）按规矩制作关连账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或相关规矩向基金份额捏有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他相关规矩，召集基金份额捏有东谈主大会或配合 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 基金经管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》、                    《托管合同》的规矩监督基金经管东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑捏、清理、估价、变现和分拨；   （18）濒临驱逐、照章被毁掉或者被照章宣告停业时，实时陈诉中国证监会和银行监管 机构，并文告基金经管东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，答允担抵偿职业，其抵偿职业不因其 退任而罢职；   （20）按规矩监督基金经管东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金管 理东谈主因违抗《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主利益向基金经管东谈主追偿；   （21）推论顺利的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的规范和功令   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外，基金份额捏 有东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额捏有东谈主大会不建立日常机构。   （1）除法律法例、中国证监会另有规矩的之外，当出现或需要决定下列事由之一的， 应当召开基金份额捏有东谈主大会：            ，但《基金合同》另有约定除外； 基金经管东谈主收到提议当日的基金份额推测，下同）就吞并事项书面要求召开基金份额捏有东谈主 大会； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 事项。   （2）在法律法例规矩和《基金合同》约定的范围内且对基金份额捏有东谈主利益无本质性 不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额 捏有东谈主大会： 金合同》当事东谈主权利义务关系发生重要变化； 过户、转托管等业务的功令；   （1）除法律法例规矩或《基金合同》另有约定外，基金份额捏有东谈主大会由基金经管东谈主 召集。   （2）基金经管东谈主未按规矩召集或不可召集时，由基金托管东谈主召集。   （3）基金托管东谈主以为有必要召开基金份额捏有东谈主大会的，应当向基金经管东谈主建议书面 提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管 东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不 召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之 日起 60 日内召开并见告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主就吞并事项书面要求召开基金 份额捏有东谈主大会，应当向基金经管东谈主建议书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提 出提议的基金份额捏有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 之日起 60 日内召开并见告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主就吞并事项要求召开基金份额 捏有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或所有这个词代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干 扰。   （6）基金份额捏有东谈主会议的召集东谈主负责取舍确定开会时候、地点、形式和权益登记日。   （1）召开基金份额捏有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在规矩绪论公告。基金 份额捏有东谈主大和会知应至少载明以下内容：                                         、 送达时候和地点；   （2）采取通信开会形式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文告中说明本 次基金份额捏有东谈主大会所采取的具体通信形式、寄托的公证机关偏激研究形式和研究东谈主、表 决观念寄交的截止时候和收取形式。   （3）如召集东谈主为基金经管东谈主，还应另行书面文告基金托管东谈主到指定地点对表决观念的 计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金经管东谈主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行书面文告基金经管东谈主和基金托管 东谈主到指定地点对表决观念的计票进行监督。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决观念 的计票进行监督的，不影响表决观念的计票效力。   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会形式、通信开会形式或法律法例或监管机构允许以 及基金合同约定的其他形式召开，会议的召开形式由会议召集东谈主确定。   （1）现场开会。由基金份额捏有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权寄托解释委用代表出席， 现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏有东谈主大会，基金经管东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期稳妥以下条件时，不错进行 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 基金份额捏有东谈主大会议程： 的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托解释稳妥法律法例、《基金合同》和会议文告的规矩， 况且捏有基金份额的凭证与基金经管东谈主捏有的登记尊府相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 公告的基金份额捏有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集 基金份额捏有东谈主大会。重新召集的基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                 。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额捏有东谈主将其对表决事项的投票以书面格式或大 会公告载明的其他形式在表决截止日往常送达至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面形式 或大会公告载明的其他形式进行表决。   在同期稳妥以下条件时，通信开会的形式视为有用： 示性公告； 东谈主）到指定地点对表决观念的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为 召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告规矩的形式收取基金份额捏有 东谈主的表决观念；基金托管东谈主或基金经管东谈主经文告不参加收取表决观念的，不影响表决效力； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具表决 观念或授权他东谈主代表出具表决观念基金份额捏有东谈主所捏有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主径直出具表决观念或授权他东谈主 代表出具表决观念； 的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决观念的代理东谈主出具的寄托东谈主捏有 基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托解释稳妥法律法例、《基金合同》和会议文告 的规矩，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律法例和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额捏有东谈主亦可遴聘其他非 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 书面形式授权其代理东谈主出席基金份额捏有东谈主大会并哄骗表决权；在会议召开形式上，本基金 亦可遴聘其他非现场形式或者以现场形式与非现场形式相结合的形式召开基金份额捏有东谈主 大会，会议规范比照现场开会和通信形式开会的规范进行。基金份额捏有东谈主不错遴聘书面、 收集、电话或其他形式进行表决，具体形式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的重要事项，如《基金合同》的重要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额捏有东谈主大会接洽的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁集议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事规范   在现场开会的形式下，领先由大会主捏东谈主按照下列第 7 条文定规范确定和公布监票东谈主， 然后由大会主捏东谈主宣读提案，经接洽后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东谈主为基金经管 东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表主捏；如果基金经管东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会， 则由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生又名基金份额捏有东谈主看成该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或主捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份解释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓名（或单元称号）和 研究形式等事项。   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和非常决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第（2）项所规矩的须以非常决议通过事 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 项之外的其他事项均以一般决议的形式通过。   （2）非常决议，非常决议应当经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、中国证监会另有规矩或基金合同 另有约定外，转变基金运作形式、更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、拒绝《基金合同》                                      、本 基金与其他基金合并以非常决议通过方为有用。   基金份额捏有东谈主大会采取记名形式进行投票表决。   采取通信形式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证解释，不然提交稳妥会议通 知中规矩的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头稳妥会议文告规矩的表 决观念视为有用表决，表决观念暗昧不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 观念的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （1）现场开会 运行后晓示在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额捏有东谈主代表与大会 召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额捏有东谈主自行召集或大会天然由 基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金经管东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有 东谈主大会的主捏东谈主应当在会议运行后晓示在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额 捏有东谈主代表担任监票东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进行重新盘货，重新盘货以一 次为限。重新盘货后，大会主捏东谈主应当就地公布重新盘货结果。 响计票的效力。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票形式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决观念的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额捏有东谈主大会决议自顺利之日起依照《信息暴露办法》的相关规矩在规矩绪论上 公告。如果遴聘通信形式进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当推论顺利的基金份额捏有东谈主大会的决议。 顺利的基金份额捏有东谈主大会决议对整体基金份额捏有东谈主、基金经管东谈主、基金托管东谈主均有拘谨 力。   若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主和侧袋份额 捏有东谈主分别捏有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例，但若关连基金份额捏有东谈主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东谈主捏有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例：   （1）基金份额捏有东谈主哄骗提议权、召集权、提名权所需单独或所有这个词代表关连基金份额   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日关连 基金份额的二分之一（含二分之一）                ；   （3）通信开会的径直出具表决观念或授权他东谈主代表出具表决观念的基金份额捏有东谈主所 捏有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）                                  ；   （4）若参与基金份额捏有东谈主大会投票的基金份额捏有东谈主所捏有的基金份额小于在权益 登记日关连基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时候的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关连基金份额的捏有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额捏有东谈主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的二分之一以上（含 二分之一）选举产生又名基金份额捏有东谈主看成该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；   （7）非常决议应当经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额捏有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东谈主进行表决，吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额捏有东谈主大会的关连规矩以本节特殊约定内容为准，本 节莫得规矩的适用本部分的关连规矩。 但凡径直援用法律法例或监管功令的部分，如将来法律法例或监管功令修改导致关连内容被 取消或变更的，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部天职容进行 修改和调理，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   （三）基金合同消除和拒绝的事由、规范以及基金财产的计帐形式   （1）变更基金合同波及法律法例规矩或本基金合同约定应经基金份额捏有东谈主大会决议 通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可 不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额捏有东谈主大会决议自顺利后方可推论，自决议生 效后依照《信息暴露办法》的相关规矩在规矩绪论公告。   有下列情形之一的，经履行关连规范后，                    《基金合同》应当拒绝：   （1）基金份额捏有东谈主大会决定拒绝的；   （2）基金经管东谈主、基金托管东谈主职责拒绝，在 6 个月内莫得新基金经管东谈主、新基金托管 东谈主联贯的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）关连法律法例和中国证监会规矩的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》拒绝事由之日起 30 个职业日内成立基金 财产计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金经管东谈主、基金托管东谈主、符 合《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。   （3）在基金财产计帐过程中，基金经管东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，继续诚实、 远程、尽责地履行本基金合同和托管合同规矩的义务，爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益。   （4）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的撑捏、清理、估价、 变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   （5）基金财产计帐规范： 观念书；   （6）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所捏证券的流动性受到限制而不可及 时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分拨。   计帐过程中的相关重要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经稳妥《中华东谈主民共和国证 券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在规矩网站上，并将计帐陈诉指示性 公告登载在规矩报刊上。   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法定最低期限。   （四）争议的处理   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经友 好协商未能贬责的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会那时有用的仲裁功令进 行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有拘谨力，除非仲裁裁 决另有规矩，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，继续诚实、远程、尽责地履行基金 合同规矩的义务，爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                          更新的招募说明书   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之主义，在此不包括香港、澳门非常行政区和 台湾地区的相关规矩）统率并从其解释。   （五）基金合同存放地和投资者取得合同的形式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 附件二   基金托管合同内容摘录   一、托管合同当事东谈主   （一）基金经管东谈主   称号：工银瑞信基金经管有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   法定代表东谈主：赵桂才   建立日历：2005 年 6 月 21 日   批准建立机关及批准建立文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号   组织格式：有限职业公司   注册本钱：贰亿元东谈主民币   存续期限：捏续筹划   研究电话：400-811-9999   （二）基金托管东谈主   称号：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）   注册地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦   办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦   邮政编码：310000   法定代表东谈主：宋剑斌   成立日历：1996 年 9 月 25 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可2014337 号   组织格式：股份有限公司   注册本钱：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰元东谈主民币   存续期间：捏续筹划   筹划范围：采纳公众进款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；从事繁衍家具走动业务；提供撑捏箱服务；外汇进款，外汇贷款，外 汇汇款，外汇兑换，海外结算，同行外汇拆借，外汇单据的承兑和贴现，结汇、售汇，资信 造访、接洽、见证业务；开办个东谈主搭理业务；从事短期融资券承销业务；以及从事经国务院 银行业监督经管机构批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金经管东谈主的投资步履哄骗监督权   基金托管东谈主根据相关法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金投资范围、投资对 象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券取舍模范的，基金经管东谈主应按照基 金托管东谈主要求的格式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用关连期间系统，对基金实践投资 是否稳妥《基金合同》对于证券取舍模范的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、中小板、创业板、存托凭 证偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、内地与香港股票阛阓走动互联互通机制允 许买卖的规矩范围内的香港联合走动所上市的股票（以下简称“港股通投资标的股票”）                                       、 股指期货、债券（包括国债、地方政府债、政府支捏机构债券、金融债、企业债、公司债、 次级债、可转变债券、分离走动可转债的纯债部分、可交换债券、央行单据、中期单据、短 期融资券、超短期融资券等）             、国债期货、资产支捏证券、债券回购、银行进款、同行存单、 现款，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须稳妥中国证监会的相 关规矩）。   本基金投资组合资产配置比例：本基金股票资产占基金资产净值的比例为 0-40%（投资 于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）                                ；本基金投资于同行存单的 比例不超越基金资产净值的 20%；本基金投资于可转变债券、可交换债券的比例不超越基金 资产净值的 20%。每个走动日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的走动保证金 后，本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例所有这个词不低于基金资产净值的   法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东谈主在履行得当规范后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例着力届时有师法律法例或关连规矩。   （二）基金托管东谈主根据相关法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金投资比例进 行监督。基金托管东谈主按下述比例和调理期限进行监督：   基金的投资组合应着力以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产净值的比例为 0%-40%（投资于港股通投资标的股票的 比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）                     ； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                      更新的招募说明书   （2）每个走动日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的走动保证金后，保 捏不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值（吞并家公司在内地和香港阛阓同期上 市的 A+H 股合并推测）不超越基金资产净值的 10％；   （4）本基金经管东谈主经管的且由本基金托管东谈主托管的全部基金捏有一家公司刊行的证券 （吞并家公司在内地和香港阛阓同期上市的 A+H 股合并推测）                              ，不超越该证券的 10％，统统 按影相关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条件规矩的比例限制；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产支捏证券的比例，不得超越基金资产净 值的 10％；   （6）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得超越基金资产净值的 20％；   （7）本基金捏有的吞并（指吞并信用级别）资产支捏证券的比例，不得超越该资产支 捏证券界限的 10％；   （8）本基金经管东谈主经管的且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的 各样资产支捏证券，不得超越其各样资产支捏证券所有这个词界限的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支捏证券。基金捏有 资产支捏证券期间，如果其信用等级下降、不再稳妥投资模范，应在评级报揭发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （10）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不超越本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不超越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金资产总值不得超越基金资产净值的 140%；   （12）本基金参加天下银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得超越基金资产净值 的 40%，本基金参加天下银行间同行阛阓进行债券回购的最历久限为 1 年，债券回购到期后 不得延期；   （13）本基金投资于同行存单的比例不超越基金资产净值的 20%；   （14）在职何走动日日终，捏有的买入国债期货、股指期货合约价值与有价证券市值之 和，不得超越基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内 的政府债券）、资产支捏证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；若本基金不投资 股指期货、国债期货，则不受上述限制；   （15）本基金参与股指期货走动，应当遵命下列投资比例的限制： 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 的 20%； 易日基金资产净值的 20%； 稳妥基金合同中对于股票投资比例的相关约定；    （16）本基金参与国债期货走动，应当遵命下列投资比例的限制： 的 30%； 易日基金资产净值的 30%； 值和买入、卖放洋债期货合约价值，所有这个词（轧差推测）应当稳妥基金合同中对于债券投资比 例的相关约定；    （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超越本基金资产净值的 15%；因证 券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金经管东谈主之外的成分致使基金不稳妥该 比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （18）本基金经管东谈主经管的且由本基金托管东谈主托管的全部绽放式基金（包括绽放式基金 以及处于绽放期的按期绽放基金）捏有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得超越该上市公 司可畅达股票的 15%；本基金经管东谈主经管的且由本基金托管东谈主托管的全部投资组合捏有一家 上市公司刊行的可畅达股票，不得超越该上市公司可畅达股票的 30%；统统按影相关指数的 组成比例进行证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例 限制；    （19）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回 购走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；    （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票推论，与境内上市走动 的股票合并推测；    （21）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、           （9）、              （17）                 、（19）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基 金界限变动等基金经管东谈主之外的成分致使基金投资比例不稳妥上述规矩投资比例的，基金管 理东谈主应当在 10 个走动日内进行调理，但中国证监会规矩的特殊情形除外。    基金经管东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳妥基金合同 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳妥基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同顺利之日起运行。法律法例或监管部门另有规 定的，从其规矩。   （三）基金托管东谈主通过过后监督形式对基金投资遮挡步履进行监督。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏激控股鞭策、实践控制东谈主或者 与其有重要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重要关联交 易的，应当稳妥基金的投资地方和投资策略，着力基金份额捏有东谈主利益优先原则，防止利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓自制合理价钱推论。关连走动必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给以暴露。重要关联走动应提交基金经管东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂然董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项 进行审查。   根据法律法例相关基金从事关联走动的规矩，基金经管东谈主和基金托管东谈主应预先互相提供 与本机构有控股关系的鞭策、与本机构有其他重要猛烈关系的公司名单及相关关联方走动证 券名单。基金经管东谈主和基金托管东谈主有职业确保关联走动名单的真确性、准确性、好意思满性，并 负责实时将更新后的名单发送给对方。   若基金托管东谈主发现基金经管东谈主与关联走动名单中列示的关联方进行法律法例遮挡基金 从事的关联走动时，基金托管东谈主应实时提醒并协助基金经管东谈主采取必要步履结巴该关联走动 的发生，如基金托管东谈主采取必要步履后仍无法结巴关联走动发生时，基金托管东谈主有权向中国 证监会陈诉。对于走动所场内已成交的违法关联走动，基金托管东谈主应按关连法律法例和走动 所功令的规矩进行结算，并向中国证监会陈诉。   （四）法律法例或监管部门对上述投资限制、投资遮挡步履等作出强制性调理的，本基 金应当按照法律法例或监管部门的规矩推论；如法律法例或监管部门修改或调理上述投资限 制、投资遮挡性规矩，且该等调理或修改属于非强制性的，基金经管东谈主有权在履行得当规范 后按照法律法例或监管部门调理或修改后的规矩推论，并应向投资者履行信息暴露义务，但 无需基金份额捏有东谈主大会审议决定。   （五）基金托管东谈主根据相关法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金经管东谈主参与 银行间债券阛阓进行监督。基金经管东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供稳妥法律法 规及行业模范的、经注重取舍的、本基金适用的银行间债券阛阓走动敌手名单，并约定各交 易敌手所适用的走动结算形式。基金经管东谈主应严格按照走动敌手名单的范围在银行间债券市 场取舍走动敌手。基金托管东谈主监督基金经管东谈主是否按事前提供的银行间债券阛阓走动敌手名 单进行走动。基金经管东谈主不错每半年对银行间债券阛阓走动敌手名单及结算形式进行更新， 新名单确定前已与本次剔除的走动敌手所进行但尚未结算的走动，仍应按照合同进行结算。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 如基金经管东谈主根据阛阓情况需要临时调理银行间债券阛阓走动敌手名单及结算形式的，应向 基金托管东谈主说明原理，并在与走动敌手发生走动前 3 个职业日内与基金托管东谈主协商贬责。   基金经管东谈主负责对走动敌手的资信控制，按银行间债券阛阓的走动功令进行走动，基金 托管东谈主不承担由此变成的相应法律职业及损失。若未践约的走动敌手在基金托管东谈主与基金管 理东谈主确定的时候前仍未承担失约职业偏激他关连法律职业的，基金经管东谈主有权向关连走动对 手追偿，基金托管东谈主应给以必要的协助与配合。基金托管东谈主根据银行间债券阛阓成交单对合 同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金经管东谈主莫得按照预先约定的走动敌手或交 易形式进行走动时，基金托管东谈主应实时书面或以两边认同的其他形式提醒基金经管东谈主，经提 醒后仍未改正时变成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担由此变成的相应损成仇职业。   如基金经管东谈主未提供或未按要求提供走动敌手名单、走动结算形式，导致基金托管东谈主无 法有用履行监督职责，由此变成的损成仇职业均由基金经管东谈主承担。   如基金经管东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供银行间债券阛阓走动敌手名单 及结算形式的，视为基金经管东谈主认同全阛阓走动敌手和全部结算形式。   （六）基金托管东谈主根据相关法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、各样基金份额净值推测、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、相 关信息暴露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐发数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东谈主对基金投资银行进款进行监督。   寄托财产投资按期进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或捏造账户，由经管东谈主负 责办理，如经管东谈主要求预留印鉴中包含托管东谈主章的，则在提前见告托管东谈主的情况下，托管东谈主 至少预留一枚托管东谈主章。本着便于安全撑捏和日常监督核查寄托财产的原则，进款行应尽量 取舍杭州银行所在地的分支机构。对于任何的按期进款投资，经管东谈主齐必须和进款机构缔结 按期进款合同，约定两边的权利和义务，并将已缔结的按期进款合同看成划款指示附件。该 合同中必须有如下明确条件：本息到期反璧或提前支取的通盘款项必须划至托管专户（明确 户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户。如按期进款合同中未体现前述条件，托 管东谈主有权回绝按期进款投资的划款指示。进款证实书送达托管东谈主或从托管东谈主处支取，原则上 要求进款银行或经管东谈主授权关连东谈主员切身上门办理。若遴聘邮寄品级三方机构传递，托管东谈主 不承担由此可能变成的调换、丢失、延误等职业。如进款证实书需在托管东谈主处撑捏的，托管 东谈主仅负责撑捏收到的进款证实书但不合进款证实书的真确性负责。经管东谈主应该在合理的时候 内进行按期进款的投资和支取事宜，若经管东谈主提前支取或部分提前支取按期进款，若产繁殖 差（即本寄托财产已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方 法由经管东谈主和进款银行两边协商贬责，并由经管东谈主实时见告托管东谈主。为保证寄托财产的安全 性，经管东谈主应确保进款证实书不得被质押或以任何形式被典质，并不得用于转让和背书。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （八）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的上述事项及投资指示或实践投资运作违抗法律法例、 《基金合同》和本托管合同的规矩，应实时以书面指示等形式文告基金经管东谈主限期纠正。基 金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金经管东谈主收到书面文告后应鄙人一 职业日前实时查对并以书面格式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释 或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基 金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主通 知的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   （九）基金经管东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》和本托管 合同对基金业务推论核查。对基金托管东谈主发出的书面指示，基金经管东谈主应在规矩时候内回应 并改正，或就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、《基金 合同》和本托管合同的要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的事项，基金经管东谈主应积极配 合提供关连数据尊府等。   （十）若基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据走动规范仍是顺利的指示违抗法律、行政法例 和其他相关规矩，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即以书面或以两边认同的其他形式 文告基金经管东谈主，基金经管东谈主应照章承担相应职业。   （十一）基金托管东谈主发现基金经管东谈主有重要违法步履，有权实时陈诉中国证监会，同期 文告基金经管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金经管东谈主无高洁原理，回绝、 阻碍对方根据本托管合同规矩哄骗监督权，或采取拖延、讹诈等妙技妨碍对方进行有用监督， 情节严重或经基金托管东谈主建议警告仍不改正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   （十二）当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份 额捏有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接洽管帐师事务所观念后， 不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、风 险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施规范、运作安排（包括但不限于对基金赎回的影响、信息披 露、用度列支等）、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益有重要影响的事 项详见基金合同和招募说明书的规矩。   基金托管东谈主依照关连法律法例的规矩以及基金合同和招募说明书的约定，对侧袋机制启 用、特定资产处置和信息暴露等方面进行监督。   三、基金财产的撑捏   （一）基金财产撑捏的原则 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 金经管东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得互相抵销； 基金经管东谈主、基金托管东谈主以其自有资产承担法律职业，其债权东谈主不得对基金财产哄骗请求冻 结、扣押和其他权利。 分拨基金的任何财产（托管东谈主主动扣收的汇划费除外），非因基金财产本人承担的债务，不 得对基金财产强制推论。 他基金的托管业求实行严格的分账经管，寂然核算，确保基金财产的好意思满与寂然。 另行协商贬责。基金托管东谈主未经基金经管东谈主的正当合规指示，不得自交运用、刑事职业、分拨本 基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限职业公司结算数据完成场内 走动交收、基金托管账户开户银行扣收结算费和账户爱戴费等用度）。 期并文告基金托管东谈主，基金经管东谈主可通过托管服务平台查询到账日基金财产是否到达基金账 户。由此给基金财产变成损失的，基金经管东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金财产的损失，基 金托管东谈主应给以必要的协助与配合，但对此不承担任何职业。 财产，或证券公司负责计帐交收的基金资产偏激收益；由于该等机构或该机构会员单元等本 托管合同当事东谈主外第三方的讹诈、轻狂、过失或停业等原因给基金财产变成的损失等不承担 职业。不属于基金托管东谈主实践有用控制下的什物证券的损坏、灭失，基金托管东谈主不承担职业。 产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 金经管东谈主开立并经管。 捏有东谈主东谈主数稳妥《基金法》            、《运作办法》、                   《基金合同》等相关规矩后，基金经管东谈主应将属于 基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在规矩时候内，遴聘稳妥《中 华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行验资，出具验资陈诉。出具的验资陈诉由参 加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和经管 正当合规的指示办理资金收付。 经管东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的行为。基金银行账户不办理通存通兑，不得透支取现。不得通达手机银行、电 话银行、网上银行专科版。基金经管东谈主不得在基金托管东谈主柜台办理资金划拨、查询、购买支 票等支付结算凭证。   （四）基金进行银行进款投资的账户开设和经管   基金经管东谈主以基金口头在进款银行的指定营业网点开立进款账户。在上述账户开立和账 户关连信息变更过程中，基金经管东谈主应提前向基金托管东谈主提供开户或账户变更所需的关连资 料。   （五）基金证券账户和结算备付金账户的开立和经管 基金托管东谈主与基金联名的证券账户（账户称号以实践开立为准）。 金经管东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务之外的行为。 用由基金经管东谈主负责。   证券账户开户费由本基金财产承担。此项开户费由基金经管东谈主先行垫付，待本基金启始 运营后，基金经管东谈主可向基金托管东谈主发送划款指示，将代垫开户费从本基金托管资金账户中 扣还基金经管东谈主。账户开立后，基金托管东谈主应实时将证券账户通达信息文告基金经管东谈主。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职业公司的一级法东谈主计帐职业，基 金经管东谈主应给以积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等的收取按照中国证券登记 结算有限职业公司及基金经管东谈主与基金托管东谈主缔结的《托管银行证券资金结算合同》的规矩 推论。 的投资业务，波及关连账户的开立、使用的，若无关连规矩，则基金托管东谈主比照上述对于账 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 户开立、使用的规矩推论。   （六）债券托管专户的开设和经管   《基金合同》顺利后，基金经管东谈主负责以基金的口头恳求并取得参加天下银行间同行拆 借阛阓的走动履历，并代表基金进行走动；基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间阛阓登记 结算机构的相关规矩，在银行间阛阓登记结算机构开立债券托管账户，捏有东谈主账户和资金结 算账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。基金经管东谈主代表基金缔结天下银行间债券 阛阓债券回购主合同。   （七）其他账户的开立和经管 定的其他投资品种的投资业务时，如果波及关连账户的开设和使用，由基金经管东谈主协助基金 托管东谈主根据相关法律法例的规矩和《基金合同》的约定，开立相关账户。该账户按相关功令 使用并经管。   （八）基金财产投资的相关有价凭证等的撑捏   基金财产投资的相关什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主存放于基 金托管东谈主的撑捏库，也可存入中央国债登记结算有限职业公司、中国证券登记结算有限职业 公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司或单据营业中心 的代撑捏库，撑捏凭证由基金托管东谈主捏有。什物证券、银行按期进款证实书等有价凭证的购 买和转让，按基金经管东谈主和基金托管东谈主两边约定办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构 实践有用控制或撑捏的资产不承担撑捏职业。属于基金托管东谈主实践有用控制下的什物证券、 银行按期进款证实书等，在基金托管东谈主撑捏期间发生损坏、灭失的，由此产生的职业应由基 金托管东谈主承担。   （九）与基金财产相关的重要合同的撑捏   与基金财产相关的重要合同的签署，由基金经管东谈主负责。由基金经管东谈主代表基金签署的、 与基金财产相关的重要合同的原件分别由基金经管东谈主、基金托管东谈主撑捏。除本合同另有规矩 外，基金经管东谈主代表基金签署的与基金财产相关的重要合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息暴露合同及基金投资业务中产生的重要合同，基金经管东谈主应尽量保证基金经管东谈主和 基金托管东谈主至少各捏有一份原本的原件。基金经管东谈主应在重要合同签署后实时以加密形式将 重要合同传真给基金托管东谈主，并在三十个职业日内将原本送达基金托管东谈主处。重要合同的保 管期限不少于法定最低期限，法律法例或监管部门另有规矩的除外。   对于无二份以上的原本的，基金经管东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同复印件或传 真件，未经两边协商一致，合同原件不得调动。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   四、基金资产净值推测和管帐核算   （一）基金资产净值的推测、复核与完成的时候及规范 职业日闭市后，各样基金资产净值除以当日相应类别基金份额的余额数目推测，精准到 立大额赎回情形下的净值精度济急调理机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金经管东谈主应每个职业日推测基金资产净值及各样基金份额净值，并经托管东谈主复核后按 规矩公告。 同》的规矩暂停估值时除外。基金经管东谈主每个职业日对基金资产估值后，将各样基金份额净 值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按规矩对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约、同行存单和银行进款本息、 应收款项、资产支捏证券、可交换债券、其它投资等资产及欠债。   （1）证券走动所上市的有价证券的估值                     ，以其估值日在证券走动所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生重要变化或证券刊行机构未发 生影响证券价钱的重要事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如最近走动日后经济 环境发生了重要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的重要事件的，可参考访佛投资品种 的现行市价及重要变化成分，调理最近走动市价，确定公允价钱； 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；                                  ，选取估值日第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值； 易的债券（可转债除外），选取第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券 （税后）应收利息得到的净价进行估值； 挂牌转让的资产支捏证券，遴聘估值期间确定公允价值； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 活跃阛阓上未经调理的报价看成估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表估值日公允 价值的情况下，草率阛阓报价进行调理以阐述估值日的公允价值；对于不存在阛阓行为或市 场行为很少的情况下，应遴聘估值期间确定其公允价值。   （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 量公允价值的情况下，按成本估值； 行股票时公司鞭策公开导售股份、通过大量走动取得的带限售期的股票，不包括停牌、新发 行未上市、回购走动中的质押券等畅达受限股票，按监管机构或行业协会相关规矩确定公允 价值。   （3）对天下银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种， 回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银 行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不 存在彰着各异，未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）吞并证券同期在两个或两个以上阛阓走动的，按证券所处的阛阓分别估值。   （5）本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价 的，且最近走动日后经济环境未发生重要变化的，遴聘最近走动日结算价估值。当日结算价 及结算功令以《中国金融期货走动所结算细目》为准。   （6）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价 的，且最近走动日后经济环境未发生重要变化的，遴聘最近走动日结算价估值。   （7）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采选的第 三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （8）其他资产按法律法例或监管机构相关规矩进行估值。   （9）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市走动的股票进行。   （10）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主不错遴聘舞动订价机制，以确 保基金估值的自制性。   （11）港股通投资捏有外币证券资产估值波及到的主要货币对东谈主民币汇率，以估值日中 国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   （12）如有可信凭证标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基金经管东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （13）关连法律法例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项，按国度最 新规矩估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、规范及关连法 律法例的规矩或者未能充分爱戴基金份额捏有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商贬责。   根据相关法律法例，基金资产净值推测和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主承担。本基 金的基金管帐职业方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金相关的管帐问题，如经关连各方 在对等基础上充分接洽后，仍无法达成一致的观念，按照基金经管东谈主对基金净值信息的推测 结果对外给以公布。   （1）基金经管东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（12）项进行估值时，所变成的错误不 看成基金资产估值错误处理；   （2）由于不可抗力原因，或由于证券、期货走动所、期货公司及登记结算公司品级三 方机构发送的数据错误，或国度管帐政策变更、阛阓功令变更等，基金经管东谈主和基金托管东谈主 天然仍是采取必要、得当、合理的步履进行检查，但未能发现错误的，由此变成的基金资产 估值错误，基金经管东谈主和基金托管东谈主罢职抵偿职业。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应当积极采 取必要的步履排斥或平定由此变成的影响。   （三）基金份额净值错误的处理形式   （1）当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错误时，视为该 类基金份额净值错误。任一类基金份额净值推测出现错误时，基金经管东谈主应当立即给以纠正， 通报基金托管东谈主，并采取合理的步履防止损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值推测差错给基金和基金份额捏有东谈主变成损失需要进行抵偿时，基 金经管东谈主和基金托管东谈主应根据实践情况界定两边承担的职业，经阐述后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金管帐职业方由基金经管东谈主担任，与本基金相关的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分接洽后，尚不可达成一致时，按基金经管东谈主的建议推论，由此给基金份额捏 有东谈主和基金财产变成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   ②若基金经管东谈主推测的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐述后公告，由此给基金份额 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 捏有东谈主变成损失的，应根据法律法例的规矩对投资者或基金支付抵偿金，就实践向投资者或 基金支付的抵偿金额，基金经管东谈主与基金托管东谈主按照罪过进程各自承担相应的职业。   ③如基金经管东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的推测结果，天然屡次重新推测和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金经管东谈主的推测结果对 外公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金变成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   ④由于基金经管东谈主提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东谈主在履行平常复核规范后仍不可发现该错误，进而导致基金份额净值推测错误而引起的基金 份额捏有东谈主和基金财产的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   （4）基金经管东谈主和基金托管东谈主由于各自期间系统建树而产生的净值推测尾差，以基金 经管东谈主推测结果为准。   （5）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业有通行作念 法，在不扞拒法律法例且不损伤投资者利益的前提下，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等 和保护基金份额捏有东谈主利益的原则重新协商确定处理原则。   （四）暂停估值的情形 原因暂停营业时； 基金经管东谈主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度相关部门规矩的管帐轨制推论。   （六）基金账册的建立   基金经管东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉。基金经管东谈主寂然时建树、记录 和撑捏本基金的全套账册。若基金经管东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方法存在分歧，应以基金 经管东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信 息的推测和公告的，以基金经管东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与陈诉的编制和复核   基金财务报表由基金经管东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金经管东谈主编制的基金财务报表后，进行寂然的复核。查对不符时， 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 应实时文告基金经管东谈主共同查出原因，进行调理，直至两边数据统统一致。   （1）报表的编制   基金经管东谈主应当在每月结果后 5 个职业日内完成月度报表的编制；在季度结果之日起 的编制；在每年结果之日起三个月内完成基金年度陈诉的编制。基金年度陈诉中的财务管帐 陈诉应当经过稳妥《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计。《基金合同》顺利 不及两个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉。   （2）报表的复核   基金经管东谈主应实时完成报表编制，将相关报表提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调理， 调理以国度相关规矩为准。   基金经管东谈主应留足充分的时候，便于基金托管东谈主复核关连报表及陈诉。   （八）基金经管东谈主应在编制季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉之前实时向基金托管东谈主提 供基金功绩相比基准的基础数据和编制结果。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并暴露主袋账户 的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户的基金净值信息。   五、基金份额捏有东谈主名册的登记与撑捏   基金份额捏有东谈主名册至少应包括基金份额捏有东谈主的称号和捏有的基金份额。基金份额捏 有东谈主名册由基金登记机构根据基金经管东谈主的指示编制和撑捏。基金经管东谈主和基金托管东谈主应分 别撑捏基金份额捏有东谈主名册，保存期不少于法定最低期限，法律法例或监管部门另有规矩的 除外。如不可妥善撑捏，则按关连法例承担职业。   在基金托管东谈主要求或编制中期陈诉和年度陈诉前，基金经管东谈主应将相关尊府送交基金托 管东谈主，不得无故回绝或延误提供，并保证其真确性、准确性和好意思满性。基金托管东谈主不得将所 撑捏的基金份额捏有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应遵命狡饰义务，法律法 规或监管部门另有规矩的除外。   六、争议贬责形式   两边当事东谈主同意，因本托管合同而产生的或与本托管合同相关的一切争议，本托管合同 当事东谈主应尽量通过协商、长入阶梯贬责，如经友好协商未能贬责的，任何一方均有权将争议 提交中国海外经济贸易仲裁委员会，按照其届时有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京 市。仲裁裁决是结尾的，对当事东谈主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守各自的职责，继续诚实、远程、尽责地履行《基金合 同》和本托管合同规矩的义务，爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益。   本托管合同受中国法律（为本托管合同之主义，在此不包括香港、澳门非常行政区和台 湾地区法律）统率并从其解释。   七、托管合同的变更、拒绝与基金财产的计帐   （一）托管合同的变更规范   本合同两边当事东谈主经籍面协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内容不 得与《基金合同》的规矩有任何突破。基金托管合同的变更须报中国证监会备案。   （二）托管合同拒绝的情形   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管合同规矩的义务，爱戴基金份额捏有东谈主的正当权益。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》拒绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐陈诉出具法 律观念书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分拨。   计帐过程中的相关重要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经稳妥《中华东谈主民共和国证 券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在规矩网站上，并将计帐陈诉指示性 公告登载在规矩报刊上。   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法定最低期限。

探花内射